Lời cảnh báo cho các nhà giao dịch ngoại hối

Những mẫu quảng bá của sàn ngoại hối thường hướng nhà đầu tư nghĩ rằng đây chính là một thị trường đầu tư mới lạ, cực kỳ cuốn hút và tốt hơn so với việc bạn đầu tư vào cổ phiếu, chỉ vì đòn bẩy trong forex cao hơn rất nhiều so với đòn bẩy của cổ phiếu. Tuy nhiên, trong lợi bao giờ cũng có hại, đây có thật sự là miếng bánh béo bở dành cho các nhà đầu tư. Dưới đây là một số lời khuyên, cảnh tình dành cho các nhà giao dịch ngoại hối.

Sự hứa hẹn ngọt ngào từ đòn bẩy giao dịch

Trong thị trường chứng khoán, đòn bẩy chỉ dừng lại ở mức lớn nhất 1:2, chứng tỏ là bạn có thể vay 50% giá của vị thế mà bạn mua vào. Đối với chứng khoán có giá 1.000 $, bạn nên đặt số dư ban đầu tối thiểu là 1/2, chi tiết là $500.

Tuy nhiên đối với forex, bạn có thể có tỉ lệ đòn bẩy 1:50 hoặc phần nhiều hơn nếu bạn không sống trên lãnh thổ nước Mỹ, chứng tỏ là với số vốn khởi điểm là 500 đô la, bạn có thể giao dịch một lượng chứng khoán có trị giá hiện tại gấp 50 lần vốn đang có, rõ ràng là 25.000 đô la. Còn theo luật của Mỹ, xây dựng vào năm 2010, với mức đòn bẩy nhiều nhất chỉ là 10 lần trong lĩnh vực giao dịch các cặp tiền phụ ( ví như đồng đô la/peso của mexico ). Còn ở các chính phủ khác , một nhà môi giới có khả năng bổ sung cho bạn đòn bẩy 1:100, 1:500 hoặc cao hơn, có thể hiểu là chỉ với 500 đô la, bạn có khả năng giao dịch với một khối lượng giá trị 250.000 đô la.

Lời cảnh báo trong giao dịch forex

Giả dụ rằng bạn có khả năng kiếm bình quân 20 point cho một lot, tổng số giao dịch trong ngày là 10 lot và giữ vững khối lượng này trong 240 ngày giao dịch. Bạn làm phép toán 20 x 10 x 240 = 48.000 points với giá tầm 10 đô la mỗi điểm = 480.000 đô la. Kết quả của phép toán chứng tỏ bạn có khả năng kiếm được gần 500 ngàn đô la bằng giải pháp giao dịch forex. Cho dù bị lỗ vốn 50%, nó vẫn là khoản lợi nhuận ròng 240.000 đô la. Sau khi thanh toán tiền cọc 10.000 đô la với mức điểm tựa 50 lần khoản tiền mà bạn kiếm được sẽ trở thành 500.000 đô la.

Ngoài ra, với khoản tiền bắt đầu từ 10.000 đô la mà không tái đầu tư từ 10 lots lên cao hơn. Thí dụ: kể từ lúc bạn đã nhân lên gấp bội lượng tiền của bản thân từ 10.000 đô lên 20.000 đô la, hiện giờ bạn có thể giao dịch 20 lot thay vì 10 lot. Nếu nhân lên gấp bội số tiền đặt cược thì sẽ lãi sẽ được nhân lên gấp bội (đây có tên là kế hoạch martingale).

Xem thêm:

Thực tế sẽ như thế nào?

Đầu tư forex có thật sự đơn giản đến thế không? Nếu lãi dễ dàng có được như vậy, thế giới sẽ có nhiều nhà đầu tư forex giàu có. Thay vào đó, mọi người gặp rất nhiều tình huống có thể kiếm được nhiều tiền lãi lớn lúc đầu, tuy nhiên về sau mất gần hết hoặc là tổng cộng tiền lời và phải mở đầu lại từ đầu.

Trên thực tế có nhiều nhà đầu tư dành nhiều thời gian và hàng chục năm giao dịch forex tuy nhiên gần như chẳng thể kiếm đủ lãi để duy trì đời sống. Điều gì đang diễn ra ?

Bạn có khả năng biết từ cả phân tích căn bản và kỹ thuật rằng đồng euro đang nâng giá, tuy nhiên giao dịch của bạn vẫn bị lỗ vốn vì điểm dừng lỗ bị tác động bởi sự biến động bất thường. Thiếu hẳn biện pháp cho chuyện này. Phân tích của bạn nhiều khả năng lý tưởng và triệt để chuẩn xác, tuy nhiên bạn vẫn thua trong một hoặc nhiều giao dịch. Nói cách khác, bạn có khả năng đúng và lỗ vốn. Không phải tìm hiểu chủ đạo hay nhận định kỹ thuật là sai lầm, tuy nhiên các lệnh giao dịch nên chuẩn xác – vào lệnh tại x và thoát lệnh tại y để thu lời hoặc cắt lệnh tại z lúc chi nhiều hơn thu.

Bạn có khả năng để lạc mất chỉ 10 points, nếu các loại tiền tệ bạn đang giao dịch có thay đổi với khuôn khổ bình quân là 50 points, chuyện này là vô lý. Để hạn chế quá lớn điểm stop loss bị hit, bạn nên giảm thiểu khối lượng vào lệnh hoặc thêm khối lượng vốn để có điểm dừng lỗ đủ rộng hoặc thay đổi sang một loại tiền tệ khác có cấp bậc biên độ ít hơn 50 point trong khung thời gian đã chọn hoặc giảm thiểu khung thời gian giao dịch.

Gần như tất cả các nhà giao dịch bị lỗ vốn quá nhiều ngay cả khi họ có nhiều lệnh thắng hơn lệnh thua, vì số lợi nhuận mà họ thu được từ lệnh thắng lại ít hơn so với số tiền bị thua lỗ. Từ khía cạnh kiểm soát tiền, sẽ tốt hơn nếu có tỉ lệ lỗ vốn bằng đô la thấp nhất là 1,1 đến 1 (cũng có nghĩa là bạn kiếm được 1,1 đô la cho mỗi 1 đô la bị mất). Những người tham vọng nhiều có thể hướng tới tỷ lệ 3:1 (3 đô la thắng cho mỗi 1 đô la bị mất), tuy nhiên chuyện này khó để có được.

Không có một hệ thống giao dịch nào pha trộn cả quy tắc giao dịch kỹ thuật với quy tắc quản lý tiền. Vì vậy, để nắm vững hoạt động giao dịch, đây không phải là điều làm được trong một ngày, một tuần hoặc thậm chí là một năm mà đây là trong dài hạn.

Bạn dành thời gian để lập một kế hoạch mà bạn cho là hoàn hảo trong việc đầu tư dài hạn của mình. Nhưng bạn có an tâm sử dụng nó trong suốt quá tình giao dịch mà không có bất kỳ điều chỉnh nào không. Không. Thị trường sẽ có sự biến đổi. Chúng ta nên đặt điều kiện chuỗi giao dịch của bản thân với các căn cứ điều chỉnh của khu vực thị trường.

Nếu nói rằng bạn có một hệ thống và bạn có khả năng để tiếp tục thích nghi, sửa đổi nó. Bạn thật sự có kỷ luật tự giác để thực hiện kế hoạch đó? Giao dịch không nghiêm túc sẽ thất bại dù cho hệ thống giao dịch đó có là tốt nhất. Không nên giao dịch theo cảm tính, không có kế hoạch giao dịch cụ thể hay không tuân thủ kỷ luật theo hệ thống giao dịch.

Vậy sao lại không mua một hệ thống giao dịch từ người có kiến thức chuyên môn khác? Với tỷ lệ lợi nhuận/lỗ là 3:1. Đáp án là chuyên gia có khả năng đã kiếm được 90% lãi từ một số ít giao dịch trong thời gian suốt một năm và 90% giao dịch là lỗ vốn trong cả năm. Hãy thắc mắc với bản thân mình liệu bạn có khả năng không ngừng giao dịch lúc 9 trên 10 giao dịch là thua lỗ. Hoặc có lẽ hệ thống đặc biệt này đòi hỏi phải thực hiện hàng tá giao dịch ra – vào mỗi ngày . Đánh giá cao rủi ro nhiều hơn với số học P & L – nó cũng ảnh hưởng đến cảm xúc và ý thức về giá trị bản thân của bạn. Nhận lấy quá nhiều rủi ro và tài khoản của bạn sẽ nhanh chóng bị cháy. Vào lệnh với khối lượng quá nhỏ và bạn phải dò dẫm với điều này bạn sẽ không bao giờ kiếm được tiền. Vấn đề ở chỗ, rủi ro quá cao là một vấn đề cá nhân và không có người nào khác trên có thể đo được rủi ro chính xác của bạn.

Đầu tư Forex có rất nhiều ưu điểm so với các kênh đầu tư khác, nhưng cũng không hề dễ dàng. Bạn cần phải trang bị cho bản thân đầy đủ kiến thức, phải biết thiết lập kế hoạch giao dịch phù hợp cho chính mình và giữ vững tâm lý để tránh đưa ra những quyết định sai lầm dẫn đến thua lỗ.

Xem thêm: