AI thay đổi “cuộc chơi” đầu tư chứng khoán

Trí tuệ nhân tạo (AI) đang thay đổi thế giới. Ngành tài chính nói chung và chứng khoán nói riêng cũng không phải ngoại lệ.

Cuộc cách mạng trong đầu tư với AI

AI đang định hình tương lai trên hầu hết các ngành công nghiệp. Thị trường tài chính, chứng khoán không phải là ngoại lệ. Một số nhà đầu tư đang chuyển sang các công cụ AI mới để chọn cổ phiếu và tư vấn về cách quản lý danh mục đầu tư của họ.

Alex Koynoff, Cố vấn tài chính và chủ sở hữu của ATK Financial Prosperity LLC, giải thích cách AI có thể giúp việc nghiên cứu cổ phiếu trở nên dễ quản lý hơn: “Các nhà đầu tư cá nhân thường phải đối mặt với thách thức tiến hành nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng cho các cổ phiếu, có thể tốn thời gian và chi phí. Các nhà đầu tư bán lẻ thường thiếu quyền truy cập vào các hệ thống và dữ liệu phức tạp, nhưng AI có khả năng san bằng sân chơi bằng cách hỗ trợ nghiên cứu”.

Công nghệ AI dự kiến sẽ phá vỡ các chiến lược đầu tư truyền thống, cung cấp những hiểu biết và độ chính xác vô song. Trong thế giới giao dịch chứng khoán năng động, nơi vốn hóa thị trường toàn cầu đã chứng kiến sự tăng đột biến đáng kinh ngạc, vai trò của AI ngày càng chứng tỏ tầm quan trọng. Hãy tưởng tượng các quyết định được thực hiện trong micro giây, các xu hướng vốn không nhìn thấy bằng mắt thường được nhận diện và dữ liệu bị xử lý với tốc độ phi thường.

Ông Hoàng Mạnh Phú, đồng sáng lập, Chủ tịch Hội đồng quản trị DATX Việt Nam, công ty công nghệ đứng sau nền tảng hỗ trợ đầu tư chứng khoán bằng công nghệ AI đầu tiên tại Việt Nam (X-Wealth) cho biết, việc ứng dụng dữ liệu lớn, AI và Học máy (machine learning) đã cho phép ứng dụng có thể thu thập, xử lý thông tin khổng lồ, từ đó dự báo xu hướng thị trường, dòng tiền và lựa chọn được các cổ phiếu mang lại lợi nhuận tốt hơn cho nhà đầu tư.

“AI giúp xử lý hiệu quả hàng triệu triệu dữ liệu trong thời gian thực và nắm bắt thông tin mà các mô hình thống kê hiện tại không thể làm được. AI vượt trội trong việc xử lý khối lượng lớn dữ liệu tài chính một cách nhanh chóng, cho phép nó xác định các mô hình và mối tương quan mà con người có thể bỏ lỡ. Các thuật toán AI không bị ảnh hưởng bởi cảm xúc của con người, chẳng hạn như sợ hãi hoặc tham lam, dẫn đến việc ra quyết định khách quan hơn, từ đó giúp đem lại lợi nhuận lâu dài và giảm thiểu rủi ro đầu tư”, ông Phú giải thích.

Theo một cuộc khảo sát gần đây của Yahoo Finance-Ipsos, 20% nhà đầu tư Mỹ đã sử dụng chatbot AI trong năm qua. Quỹ đầu tư quản trị hoàn toàn bằng AI cũng đã được đăng ký hoạt động tại Mỹ trong năm 2023.

Tại Việt Nam, các giải pháp ứng dụng công nghệ AI, Học máy đã được thử nghiệm ở các công ty chứng khoán lớn… Hàng loạt công ty công nghệ tài chính (Fintech) cũng chạy đua ra mắt những ứng dụng giúp nhà đầu tư thay đổi cách tiếp cận thông tin và ra quyết định đầu tư, mà DATX Việt Nam là một đơn vị tiên phong, với nền tảng X-Wealth.

Các thuật toán học máy của AI sàng lọc dữ liệu chứng khoán lịch sử, đưa ra dự đoán mà các phương pháp truyền thống không thể so sánh được. Những hiểu biết này mang lại cho các nhà đầu tư một lợi thế cạnh tranh chưa từng có, giúp họ đầu tư dễ dàng và hiệu quả. Nói cách khác, AI sẽ là người chơi át chủ bài mới trên thị trường chứng khoán.

Thay đổi “cuộc chơi” trong đầu tư chứng khoán

Vậy các thuật toán AI của DATX đang cung cấp những gì cho nhà đầu tư chứng khoán tại thị trường Việt Nam?

Đầu tiên là hệ thống phân tích dữ liệu nâng cao, giúp đánh giá thị trường, cổ phiếu và từng nhóm ngành, với các gói tín hiệu mua bán cổ phiếu (X-3 chữ số, X- Chuyên gia, X-Tỷ phú…). Đó là kết quả của quy trình 5 lớp thu thập, xử lý dữ liệu tự động với công nghệ Học sâu (Deep learning) và AI: Từ thu thập, sàng lọc và xử lý dữ liệu đầu vào, phân tích và đánh giá dữ liệu, áp dụng các chiến thuật trading kinh điển trên thế giới, quản trị rủi ro và cân bằng tài khoản đến kết quả đầu ra là hành động mua bán cổ phiếu ở một thời điểm cụ thể.

“DATX có nhiều model để đọc dữ liệu trên thị trường, tiến hành phân tích cơ bản về tài chính doanh nghiệp, phân tích về nhiều mô hình kỹ thuật nhưng được cải tiến và riêng có để tìm ra sức mạnh của cổ phiếu. Ngoài ra, với các chỉ số mang tính chất phi tài chính, có nhiều model về việc đo lường tương quan tâm lý của nhà đầu tư, như chỉ số VIX (chỉ số sợ hãi của thị trường), chúng tôi phát triển công cụ đọc thông tin, sự bàn tán của nhà đầu tư trên các diễn đàn như Facebook, Zalo, diễn đàn tài chính… để đánh giá việc nhà đầu tư bàn tán về thị trường, về cổ phiếu cụ thể nào đó…”, ông Phú cho biết.

Hai là, các tín hiệu đánh giá cổ phiếu được cập nhật theo thời gian thực, được đánh giá dưới các góc độ phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật, tâm lý thị trường…

Ba là, các tín hiệu mua bán cổ phiếu cũng được đưa ra theo các chiến lược đầu tư cụ thể như Canslim, Spectaculor… phụ thuộc vào khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư.

Thời gian qua, X-Wealth, nền tảng được cung cấp bởi AI của DATX, là một trợ thủ giúp các nhà đầu tư có công cụ giao dịch đơn giản nhưng giảm thiểu rủi ro, gia tăng lợi nhuận bền vững.

Ông Phú cho biết thêm, trong năm downtrend 2022, có một vài con số mà nhà đầu tư có thể kiểm chứng tài khoản chứng khoán của DATX là cuối tháng 4/2022, với hệ thống cảnh báo điều kiện rủi ro thị trường liên tục ở mức rất cao chưa từng có trong lịch sử và khuyến nghị dừng đầu tư, AI của DATX đã bán toàn bộ danh mục cơ sở. Sau 7 tháng đứng ngoài thị trường vì chỉ số DATX cảnh báo rủi ro thị trường cao từ tháng 4, hệ thống quản lý tự động của DATX bắt đầu mua lại cổ phiếu vào tháng 11/2022, đúng đáy của thị trường sau nhịp điều chỉnh mạnh từ đầu năm 2022.

Không chỉ cung cấp hệ thống dữ liệu, xếp hạng và đánh giá cổ phiếu, rủi ro thị trường, hệ thống AI của DATX hiện cung cấp giải pháp cho phép nhà đầu tư ủy quyền cho AI quản trị danh mục đầu tư tự động thông qua X-AI Trading, hoặc cho phép theo lệnh của những nhà đầu tư lão làng, có hiệu quả đầu tư đã được kiểm chứng thông qua X-Copy.

“Chúng tôi có thể tùy chỉnh, cung cấp sản phẩm đo ni đóng giày theo nhu cầu của các nhà đầu tư lớn, trên nền tảng dữ liệu AI của DATX”, ông Phú cho biết.

Phân tích dữ liệu nâng cao, quản lý rủi ro vượt trội và tối ưu hóa danh mục đầu tư được cá nhân hóa chỉ là phần nổi của tảng băng chìm. Nền tảng AI sẽ tiếp tục định nghĩa lại giao dịch chứng khoán, trang bị cho các nhà giao dịch những hiểu biết sâu sắc và độ chính xác cao.

“Trong một thị trường mà nhà đầu tư cá nhân chiếm tới hơn 90%, những công cụ AI sẽ là người đồng hành tin cậy giúp nhà đầu tư trên hành trình tìm kiếm lợi nhuận bền vững”, ông Phú nhấn mạnh.

AI không chỉ là một người chơi trên thị trường chứng khoán mà còn là một người thay đổi cuộc chơi. Nó làm cho thế giới giao dịch phức tạp trở nên dễ tiếp cận, chính xác, giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và đạt hiệu quả cao hơn.

Theo tinnhanhchungkhoan.vn

Cr-Invest

Đăng lúc 24/12/2023