Scam là gì? Cách nhận biết và phòng tránh scam hiệu quả

Trong tất cả các lĩnh vực nói chung và tiền điện tử nói riêng, scam là một thuật ngữ không phải ai cũng nắm rõ. Vậy cụ thể scam có nghĩa là gì, và làm thế nào để nhận biết và phòng tránh scam hiệu quả? Hãy cùng The Block 101 tìm hiểu rõ hơn qua bài viết này nhé!

Scam là gì?

Scam là một từ lóng tiếng Anh, nghĩa là lừa đảo. Có rất nhiều hình thức scam trên mạng và vô số người đã từng bị scam. Đặc biệt, nếu bạn là một người mới “chân ướt chân ráo” bước vào giới kiếm tiền online MMO, thì bạn hẳn là con mồi béo bở cho các scammer. Đáng buồn là Việt Nam cũng nằm trong TOP các quốc gia sở hữu nhiều scammer nhất thế giới.

Khái niệm về Scam

Xem thêm: Các hình thức lừa đảo tiền điện tử phổ biến bạn phải biết

Có những loại scam nào?

Có hai loại scam chính:

– Scam online: Đây là hình thức phổ biến đi cùng với sự phát triển của Internet hiện nay. Scam online rất đa dạng và khó lường, thậm chí có khi bạn bị scam rồi mà vẫn không nhận ra.

– Scam offline: Đây là hình thức truyền thống, chủ yếu đánh vào sự tin tưởng về những mối quan hệ lâu năm.

4 dấu hiệu đáng ngờ của scam tiền điện tử

Ngụy trang thành MLM

Mọi công ty tiền điện tử chính thống đều không thể vận hành theo mô hình MLM (IMO). Nếu có bất kỳ ai giới thiệu đến bạn dự án crypto hoặc cơ hội chạy mô hình MLM, hãy bỏ qua nó để bảo vệ chính bạn.

Đội lốt công ty giao dịch tiền điện tử

Tôi đã nghĩ ra mẹo này sau khi ai đó gửi cho tôi vài dòng chữ trên WhatsApp vài phút trước khi giới thiệu cơ hội về tiền điện tử. Tôi đã yêu cầu họ gửi cho tôi trang web và kiểm tra nó. Họ tuyên bố sẽ giao dịch bằng tiền điện tử và ngoại hối!

Hứa hẹn lợi nhuận cao

Hầu hết các công ty giả mạo đều tuyên bố cung cấp lợi nhuận cao mà không có rủi ro nào cả! Hầu hết họ thường đề xuất các gói cơ bản như 50 đô la và bạn sẽ kiếm được 2% mỗi ngày trong 45 ngày. Nếu thấy nghi ngờ về bất cứ dự án nào, hãy sử dụng cấu trúc sau trên google: “review + tên công ty” và điền tên bạn đang muốn nghiên cứu!

Không có blockchain hoặc trình khám phá

Chúng ta đều biết rằng tiền điện tử chạy theo công nghệ blockchain. Nếu có bất kỳ ai đó chỉ cho bạn cơ hội mà họ tuyên bố là tiền điện tử, hãy yêu cầu họ cho bạn xem trình thám hiểm công ty họ, nơi bạn có thể xem tất cả các giao dịch.

Các hình thức scam phổ biến

_Scam, lừa đảo trên các quảng cáo trên web với những cửa sổ như: Bạn đã trúng thưởng xe máy, bạn là người may mắn duy nhất nhận được phần quà trị giá lên tới 50.000.000 VNĐ…. Các Scam này có thể có các mã độc, khiến thiết bị của bạn bị dính virus.

_Loại Scam thứ 2 trả tiền cho các thành viên theo đúng điều khoản. Khi lấy được lòng tin của người chơi, bạn sẽ tin tưởng và nâng cấp tài khoản để được nhiều hơn thì bị mất hết cả site lẫn tiền bởi họ đã kiếm được lượng tiền họ thấy thỏa mãn.

_Scam ôm tiền không trả cho thành viên. Khi kiếm tiền và làm việc cho các MMO, lẽ ra khi đủ tiền để yêu cầu thanh toán, họ sẽ trả cho thành viên, tuy nhiên nó không trả mà ôm trọn tiền quảng cáo đã thu được.

_Một trong những hình thức phổ biến nhất hiện nay là cam qua điện thoại, chuyển tiền. Ví dụ điển hình đó là khi bạn cần mua thứ gì đó trên mạng, bọn lừa đảo sẽ bán với giá rẻ và chỉ bán bằng thẻ điện thoại. Khi bạn giao mã thì chúng sẽ mất hút.

Ngoài các loại hình scam kể trên còn có scam email, scam từ thiện, scam việc làm, scam đấu giá…

Các hình thức Scam

Cách nhận biết và phòng tránh một dự án scam

Cách nhận biết

_Diễn đàn ít người tham gia hoạt động.

_Web không có nội quy, điều khoản, không có trụ sở, hotline và hỗ trợ thành viên.

_Rất dễ kiếm được 1$, 10$, 100$ khi đăng ký.

_Tuy nhiên, tất cả những gì dễ đến rồi cũng sẽ dễ đi, những trang dễ kiếm tiền đều là scam. Hãy cẩn trọng điều này khi tham gia MMO.

_Mức thanh toán tối thiểu không ổn định, hay thay đổi và tăng vọt.

_Đối với việc mua bán những thứ gì quá rẻ, thanh toán nhanh quá cũng đáng phải nghi ngờ.

Vậy làm sao để phòng tránh scam?

Vì thực trạng scam trên mạng khá là nhiều và phức tạp, nên mọi người luôn phải trang bị cho mình những kiến thức để phòng chống scam:

_Luôn yêu cầu một bên thứ 3 uy tín làm trung gian để thực hiện các giao dịch.

_Kiểm tra, đọc kỹ mọi thứ trước khi quyết định đăng nhập vào một website nào đó.

_Đăng ký bản quyền với nhà sản xuất, nhà cung cấp dịch vụ nếu muốn mở rộng kinh doanh.

_Chỉ mua hàng từ những trang uy tín, có đánh giá tốt, thanh toán sau khi nhận hàng.

_Sử dụng các phần mềm bảo mật, các ví điện tử từ những nhà cung cấp dịch vụ.

_Cảnh giác với những thứ đắt hoặc rẻ quá. Nhất là những trường hợp thanh toán qua thẻ điện thoại

_Chỉ hợp tác nếu những trang có địa chỉ rõ ràng, có hotline hỗ trợ và thông tin liên hệ

_Không tin tưởng, giao tài khoản, mật khẩu cho bất kỳ ai, đề cao cảnh giác với những nick mạo danh. Bởi những nick này có thể có ý đồ lấy cắp thông tin ngân hàng, tài khoản từ chính bạn.

_Nắm rõ những thông tin quan trọng cần thiết trước, trong và sau khi giao dịch

_Thận trọng kiểm tra mọi thông tin trước khi quyết định nhập thông tin hay đăng nhập vào một tài khoản nào đó

_Đăng kí bản quyền với những cơ quan tổ chức có thẩm quyền trước khi muốn mở rộng kinh doanh

_Ưu tiên sử dụng những phần mềm có hệ thống bảo mật an toàn và dùng ví điện tử từ phía nhà cung cấp dịch vụ

Trên đây là những điều cần biết về scam cho người mới bắt đầu quan tâm về lĩnh vực crypto. Qua bài viết, hy vọng bài viết có thể giúp bạn nắm rõ hơn về định nghĩa cũng như cách nhận biết và phòng tránh scam hiệu quả. Nếu có thắc mắc, hãy liên hệ ngay với chúng tôi để được giải đáp sớm nhất. Chúc các bạn thành công!

Xem thêm nội dung liên quan: