Margin call là gì? Cách để tránh margin call

Margin call xuất hiện đồng nghĩa với tài khoản giao dịch của bạn đang rơi vào tình trạng nguy hiểm, sắp bị cháy, đó hoàn toàn là điều mà chúng ta không hề mong muốn. Tuy nhiên, margin call vẫn chưa thật sự đáng sợ do các trader vẫn có thể can thiệp để cải thiện tài khoản tốt hơn nhưng nếu stop out xảy ra, coi như bạn mất trắng. Trong giao dịch forex, margin call như một lời cảnh báo đối với những nhà đầu tư khi có tài khoản đang có nguy cơ bị cháy tài khoản. Hãy cùng theo dõi bài viết dưới đây để hiểu khái niệm margin call là gì, cơ chế của margin call cũng như biện pháp tránh trong đầu tư Forex.

Margin Call là gì?

Margin call hay lệnh gọi ký quỹ là một cảnh cáo. Đây chính là báo động của sàn giao dịch Forex uy tín đến những nhà đầu tư khí mà mức ký quỹ đã giảm đến tỷ lệ nhất định theo như quy định của sàn. Khi mà margin level giảm trong trường hợp mà bạn mở lệnh để giao dịch nhưng thị trường lại đi ngược với những gì mà bạn đã dự đoán. Chính vì điều đó mà làm bạn bị thua lỗ, lợi nhuận âm và vốn ký quỹ giảm xuống điều đó cũng khiến cho margin level cũng giảm theo.

Margin Call

Mỗi sàn giao dịch forex uy tín sẽ có những mức ký quỹ khác nhau, nhưng đa phần tỷ lệ này là 100%. Khi mà margin level giảm xuống về =100% thì equity bằng với used margin tức là free margin =0. Lúc này thì bạn cũng không thể mở thêm bất cứ một giao dịch mới nào được nữa trừ khi mà thị trường đảo chiều và equity của bạn cũng tăng lên kéo margin level tăng theo, khi đó thì margin call sẽ không tồn tại.

Nhưng cũng có trường hợp mà margin call nhỏ hơn 100% thì margin call sẽ xuất hiện để cảnh báo với bạn. Khi đó, bạn có 2 sự lựa chọn dành cho bạn:

Thứ 1, bạn tự đóng một phần những lệnh đang mở để giảm Use margin call. Khi mà bạn giảm used margin thì margin level tăng lên. Hay là đóng toàn bộ những lệnh và chấp nhận thua lỗ.
Thư 2, bạn sẽ được những sàn yêu cầu nạp thêm tiền vào tài khoản. Chính vì điều này làm cho equity tăng lên thì cũng kéo theo margin call cũng tăng lên.

Nếu như mà margin level tiếp tục bị giảm xuống ở một mức nào đó mà sàn đó quy định (đa phần là 30%) thì hệ thống sẽ động đóng lần lượt những lệnh mà bạn đang thua lỗ, lúc này được gọi là Stop out.

Những lệnh thua sẽ đóng trước nếu như đóng lệnh đó làm cho margin level tăng lên >30% thì sàn sẽ tự động dừng và những lệnh khác sẽ giữ lại. Sau đó, nếu như những lệnh mà tiếp tục bị thua và bạn không nạp thêm tiền vào tài khoản thì margin level sẽ giảm xuống dưới 30% thì sàn vẫn tiếp tục đóng lệnh thua lỗ nhiều tiếp theo. nếu như quá trình này mà dừng lại thì cho đến khi tất cả những lệnh bị đóng lại hay thị trường đảo chiều chuyển từ thua sang thắng. Điều đó làm cho stop out sẽ không xuất hiện nữa.

Những sàn giao dịch phải thực hiện đóng lệnh để duy trì được margin level ở một mức cho phép vì họ không thể để cho bạn thua nhiều hơn so với số tiền đã nạp. Trong trường hợp mà không có stop out, nếu như thị trường vẫn tiếp tục đi ngược xu hướng đã dự đoán và bạn cũng không kịp thời đóng những lệnh thua lỗ thì tài khoản giao dịch cũng có thể là bị âm. Bạn không nạp thêm tiền để trả cho số tiền âm đó thì chính sàn giao dịch forex phải trả cho những người đã trực tiếp thực hiện giao dịch đối ứng với bạn (nhà cung cấp thanh khoản). Stop out chính là điều tất yếu để sàn giao dịch forex uy tín bảo vệ cho lợi ích của bạn.

Ví dụ như: Mức margin call là 100% và stop out 30%. Bạn có số vốn ban đầu là 500$ thì bạn sẽ mở 10 lệnh với tổng ký quỹ là 200$. Điều đó suy ra thì free margin là 300$ và margin level là 250%. Nếu như lệnh của bạn mà bị thua lỗ thì margin level sẽ giảm xuống còn 100% = margin call, khi đó margin call sẽ kích hoạt.

Nếu như lệnh của bạn mà tiếp tục thua lỗ và giảm xuống còn 30% =stop out. Lúc đó thì sàn sẽ đóng tất cả những lệnh của bạn. Số dư tài khoản của bạn sau khi mà thực hiện giao dịch sẽ còn là 30% x 200$ = 60$ (equity = margin level (%) x used margin).

Xem thêm:

Những thuật ngữ liên quan đến margin call

Equity (vốn sở hữu): trong giao dịch forex thì vốn sở hữu là số dư tài khoản. Nếu như không có lệnh giao dịch nào mà đang mở thì equity chính là số dư hiện tại. Ngược lại nếu như đang mở equity là số dư tạm thời và giá trị này cũng liên tục thay đổi, phụ thuộc vào những tài khoản lợi nhuận hay là thua lỗ của những lệnh đang mở. Equity sẽ bao gồm những số tiền mà bạn đã nạp vào tài khoản, lợi nhuận được cộng thêm và thua lỗ thì trừ đi.
Leverage (đòn bẩy): là công cụ mà giúp cho những nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch số tiền lớn hơn so với số tiền có trong tài khoản. Ví dụ như tài khoản chi có $100 thì bạn sử dụng đòn bẩy 1:100 thì khi đó vị thế mà bạn có thể mở được khi có giá trị lên đến 10.000$.
Margin (ký quỹ): là số tiền tối thiểu mà những nhà đầu tư phải đặt cọc để có thể mở được vị thế. Margin rate (tỷ lệ ký quỹ) là tỷ lệ phần trăm giữa số tiền đặt cọc với số tiền cần thiết để mở được 1 vị thế.
Used margin (ký quỹ sử dụng): đây là tổng tiền mà đã ký quỹ của tất cả những lệnh đang mở.
Free Margin (ký quỹ còn dư): tức là số tiền còn lại của tài khoản sau khi mà trừ đi những khoản ký quỹ và số tiền mà có thể được sử dụng để mở lệnh mới.
Margin level (mức ký quỹ): tức là tỷ lệ phần trăm giữa số dư tức thời ở trong tài khoản với tổng ký quỹ đã được sử dụng.

Cách để tránh margin call

Lệnh gọi ký quỹ là điều mà không có bất cứ nhà đầu tư nào muốn xảy ra, khi tránh được margin call là điều tất yếu để bảo vệ tài khoản của bạn.

Giao dịch với khối lượng nhỏ

Khối lượng nhỏ thì margin của lệnh cũng sẽ thấp. Điều đó dẫn đến margin level cao hơn, khoảng cách từ lúc lệnh được khớp đến khi mà thị trường xấu nhất xảy ra là margin call cũng sẽ xảy ra hơn. Tổng khối lượng thực hiện giao dịch cho những lệnh không quá 5% tổng số dư của tài khoản là chiến lược thường được sử dụng nhiều nhất. Đối với newbie thì các bạn nên áp dụng được nguyên tắc này, mặc dù lợi nhuận thu lại không được cao nhưng đây cũng là cách để hạn chế rủi ro tốt nhất.

Đặt Stop loss

Stop loss luôn là một công cụ hiệu quả nhất để giúp cho bạn giới hạn được hạn mức thua lỗ cho từng lệnh một cách tự động khi mà thị trường đi ngược hướng dự đoán mà không cần phải ngồi hàng giờ canh trên máy tính. Khi thua lỗ được giới hạn cố định thì cũng đồng nghĩa với việc margin level cũng sẽ chỉ giảm đến một mức đã được xác định trước nên chắc chắn margin call sẽ không xuất hiện, stop out cũng không có cơ hội để xảy ra.

Đặt Stop loss

Sử dụng đòn bẩy hợp lý

Điều quan trọng nhất chính là sử dụng tỷ lệ đòn bẩy. Khi bạn sử dụng đòn bẩy cao có thể giúp cho bạn tối đa hóa lợi nhuận. Nhưng với thị trường mà có đầy biến động như forex thì lợi nhuận cao cũng đi kèm với rủi ro. Một trong những tỷ lệ đòn bẩy thấp thì cũng giúp cho bạn giảm thiểu được rủi ro. Nhưng, mỗi nhà đầu tư sẽ có một phong cách giao dịch và mức độ chịu rủi ro khác nhau. Khi bạn có kinh nghiệm ở trên thị trường cũng là yếu tố để quyết định được sự lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy trong giao dịch. Điều này cũng thực sự quan trọng nên bạn phải nắm rõ những chính sách về ký quỹ của sàn forex đối với bạn để có thể áp dụng được nó một cách hợp lý nhất.

Không giao dịch quá nhiều lệnh

Tâm lý đóng một vai trò quan trọng trong đầu tư forex. Khi bạn gặp thua lỗ tâm lý của bạn cũng như những nhà đầu tư khác cũng muốn gỡ lại những gì đã thua. Đây cũng là một trong những điểm yếu của những trader. Vì thế mình khuyên các bạn không nên giao dịch quá nhiều lệnh.

Nếu như may mắn thị trường đảo chiều và họ cũng có thể thoát lệnh giao dịch và hòa vốn không thua lỗ. Ngược lại nếu như bạn không may mắn thị trường chỉ đi 1 chiều và đi mạnh thì dễ gặp lại. Khi giao dịch quá nhiều lệnh không những giúp bạn gỡ gặc được mà còn thua lỗ nặng. Do đó margin call sẽ đến với tài khoản của bạn. Vì thế bạn cần phải kiểm soát được tâm lý trong giao dịch thì mới được thành công.

Việc đầu tư forex cũng như là một trò chơi của xác suất, không phải 100% việc của bạn là làm thế nào để gia tăng được xác suất thắng lên mà còn bằng chứng kiến và các phương pháp thực hiện giao dịch của chính mình. Hy vọng bài viết này bạn đã hiểu được rằng margin call là gì? Hãy luôn đảm bảo rằng tài khoản của bạn sẽ không rơi vào trạng thái margin calll. Vì cơ hội để chiến thắng khi chỉ khi bạn có đủ vũ khí tức là tài khoản của bạn còn tiền. Chúc các bạn giao dịch thành công!

Tìm hiểu thêm: