Ponzi là gì? Các dấu hiệu nhận biết mô hình Ponzi lừa đảo trong đầu tư Crypto

Gần như tất cả giới đầu tư lúc gia nhập đầu tư thường sẽ để mắt tới hai chuyện là tiền lãi mình nhận được và nguy cơ kèm theo đó. Về bản tính thì bất cứ khoản đầu tư nào cũng sẽ luôn có nhiều nguy cơ nhất định. Và lúc kể tới nguy cơ trong đầu tư thì không thể bỏ lỡ mô hình ponzi. Vậy mô hình ponzi là gì? Hãy cùng mình tìm hiểu về mô hình này nhé.

Mô hình ponzi là gì?

Mô hình ponzi là một cách thức lừa gạt theo hình kim tự tháp. Trong đó nhà đầu tư cũ sẽ lừa nhà đầu tư mới tham gia vào hệ thống. Lượng tiền đầu tư mới sẽ có chức năng là nguồn vốn trả lợi nhuận cho giới đầu tư trước đây. Do hoàn toàn không có tiền lời nào được sinh ra nên mô hình này sẽ sập đổ lúc sức ép trả lợi nhuận tốt hơn nguồn vốn vừa được đầu tư vào.

Mô hình ponzi là gì?

Lưu ý là một mô hình ponzi có khả năng chỉ hiện hữu 1 trong 2 điều trên đây. Nhưng chúng thường hiện hữu bên nhau để tăng sức hút đối với các nhà đầu tư có ít trải nghiệm thực tế.

Cách thức hoạt động của mô hình ponzi

Thứ nhất, chủ nhân đứng sau dự án đầu tư sẽ mướn 1 thành viên đứng dậy đề xướng lăng xê đưa ra các thiệp mời gọi quyến rũ để huy động nhà đầu tư gia nhập và người đầu tiên dự phải gắn vào khoản tiền, chẳng hạn như chủ dự án kêu gọi người tham gia phải nhét vào $2000. Chủ dự án sẽ cam kết và khẳng định với nhà đầu tư là họ sẽ nhận được tất cả khoảng vốn đầu tư lúc đầu kèm căn cứ vào đó là mức tiền lãi tầm 10% cho một chu kì (bình thường 1 chu kì sẽ được trải dài tầm ba tháng)

Nếu như trong thời hạn ba tháng mà nhà đầu tư đầu tiên huy động thêm được 2 thành viên đầu tư nữa. Và đương nhiên 2 nhà đầu tư mới này cũng phải đút vào lượng tiền gần như nhà đầu tư duy trì. Khoản tiền này sẽ được trích ra $2200 từ khoảng $4000 vừa thu được của 2 nhà đầu tư mới để trả lại cả gốc và lợi nhuận cho nhà đầu tư đầu tiên. Khi này nhà đầu tư duy trì sẽ dễ dàng bị dẫn dụ bởi lượng tiền mà họ nhận được và với tâm thế lòng tham có điều kiện họ sẽ trở lại và không ngừng tái đầu tư

Vậy bằng giải pháp lấy tiền nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư cũ, thì các dự án đầu tư hoạt động theo mô hình ponzi này sẽ đủ năng lực dùng thanh toán cho giới đầu tư đến sớm, với một vài chiêu trò quảng bá kèm với các lãi hay ho, lấy bức ảnh kiểu mẫu của những nhà đầu tư đã giao trả lại cả gốc và lợi nhuận để làm bức ảnh quảng cáo cho dự án đầu tư, từ từ có thể có nhiều nhà đầu tư tham gia vào đầu tư.

Cách thức hoạt động của mô hình ponzi

Để khiến dự án đầu tư ngày càng phát triển thì họ phải tìm thêm nhiều nhà đầu tư mới bằng giải pháp trả hoa hồng cuốn hút cho các bạn giới thiệu, từ đó họ có khả năng giữ vững dược năng lực trả lợi nhuận đúng như đã bảo đảm đầu tiên. Và đương nhiên với cách thức hoạt động này cứ lấy tiền của người sau để trả dành cho ai trước thì chẳng thể tồn tại dài lâu được, đến một thời điểm nào đó dự án đầu tư sập đổ người cầm đầu khởi sướng có thể sẽ bị bắt hoặc với chủ đứng sau dự án đầu tư mất tích với khoản tiền của nhà đầu tư.

Một số phi vụ lừa đảo được nhiều người biết đến dùng mô hình ponzi:

Charles ponzi: 20 triệu usd
William miller: một triệu usd
Onecoin: 5 tỷ usd
Bitconnect: 3. 5 tỷ usd
Plus token: 3 tỷ usd

Xem thêm:

Dấu hiệu nhận biết cấu trúc ponzi

Cam đoan đem đến tiền lời cao nguy cơ ít

Tiền lãi của các kế hoạch ponzi cao lạ mà không có nguy cơ nào. Một kế hoạch ponzi thường phân phối tiền lời khoảng 30% trong 30 ngày hay hơn 300% một năm. Đây chính là mức tiền lãi hầu như không hiện hữu trên thực tế.

Tiền lãi vững mạnh dẫu thị trường thay đổi

Do nguồn tài chính của lãi thực tế lấy của giới đầu tư mới theo tỉ lệ trang bị sẵn nên tiền lời của cấu trúc này luôn vững mạnh không đếm xỉa tới thị trường đi lên hay xuống. Dẫu vậy nhiều cấu trúc ponzi có khả năng làm nhái tỷ lệ sinh lời biến động ngẫu nhiên để lừa nhà đầu tư, tuy nhiên kể cả vậy thì chúng vẫn vững mạnh hơn các cách thức đầu tư thực tiễn vô số.

Cách thức đầu tư được giữ kín hoặc miêu tả phức tạp

Để tăng mức tín nhiệm và thuận lợi lường gạt những nhà đầu tư có ít trải nghiệm thực tế. Một mô hình ponzi hay được miêu tả khó khăn hoặc lớn lao như đầu tư vào hợp đồng tương lai. Giao dịch ngoại hối theo cách xxx. Hoặc dễ dàng hơn người gây dựng giữ bí mật về cách thức đầu tư mà không giải thích cụ thể. Làm như thế là sẽ gây khó cho việc xác nhận tiền lãi trên thực tế.

Có hoa hồng nhiều tầng (đa cấp)

Cách thức lường gạt này cần có lượng lớn tiền đổ vào liên tục để duy trì chuỗi, mô hình này thường có hoa hồng hay ưu đãi cho việc giới thiệu thành viên mới vào để phát triển dự án đầu tư. Chính vì thế nhiều người hiểu rõ là lường gạt tuy nhiên vẫn dẫn dụ một người dự để hưởng hoa hồng. Đa cấp hơi khó xác định với marketing kết nối nên thường núp bóng marketing kết nối để lường gạt.

Không được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền uy tín

Do bản tính là lừa gạt, một mô hình ponzi không thể đăng kí với một cơ quan có thẩm quyền. Chúng thường giả mạo điều tra giấy tờ hay vờ vịt là những cách thức đầu tư mà luật pháp chưa có quy định cụ thể, nhiều tình huống sẽ giả là đã đăng kí với những cơ quan có thẩm quyền ở nước ngoài để khiến nhà đầu tư chẳng thể xác minh làm rõ. Chuyện này cũng mang tới hậu quả là mô hình ponzi quen thuộc trên mạng xã hội do thuận lợi trốn tránh nghĩa vụ.

Sản phẩm rất tệ hoặc không tồn tại

Dễ dàng phát hiện một phương thức giao dịch thực sự là ponzi hay không là vì xem kết quả của họ. Do họ không phải là một công ty mua đi bán lại thật, nên kết quả sẽ không hiện hữu hoặc mặt hàng rất tệ hại hay giá cao lạ.

Mọi người khá khó rút tiền đi ra khỏi tổ chức

Tiền đầu tư của nhà đầu tư mới thực tế đã là lãi cho tuyến trên của họ nên hầu như chẳng thể rút ra bên ngoài, họ sẽ phải lừa gạt thành viên mới để bồi hoàn vốn đầu tư của bản thân.

Hy vọng thông qua bài viết này có thể giúp chúng ta hiểu được rằng mô hình ponzi là gì? Cách thức hoạt động và dấu hiệu nhận biết mô hình ponzi. Từ đó giúp mọi người có thể phòng vệ tài sản của bản thân trước những mô hình lường gạt này.

Xem thêm: