Kỹ năng quản lý vốn. Hướng dẫn cách quản lý vốn và tối ưu hóa lợi nhuận trong thị trường Crypto

Quản lý vốn trong giao dịch tiền điện tử là một đề tài ít được nhắc đến, nhưng nó là 1 phần rất quan trọng trong giao dịch và đầu tư tiền ảo. Bài viết hôm nay chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn kỹ năng quản lý vốn và cách để tối ưu hóa lợi nhuận trọng thị trường crypto.

Quản lý vốn là gì?

Quản lý vốn có thể hiểu là các bạn cần kiểm soát được lượng tiền có trong tài khoản của bạn, không để bị tổn thất quá lớn, đồng thời cũng nên giữ được mức tiền lãi lúc bạn giao dịch. Chỉ tiêu thứ nhất trong quản trị từng là bảo đảm cho sự hiện hữu trong thị trường. Trong những thị trường có độ nguy cơ cao như forex, hay coin, bạn nên tránh các nguy cơ khiến bạn bị loại bỏ khỏi cuộc chơi. Cột mốc thứ hai là kiếm thêm thù lao và sau cùng mới là tăng thêm mức tiền lãi lên.

Quản lý vốn là gì?

Người thua cuộc thông thường đặt tất cả vốn vào một giao dịch. Họ không ngừng giao dịch vẫn cùng khối lượng hoặc hơn mức đó. Đa số người lỗ vốn nỗ lực tránh khỏi hố sâu mà họ đã đào. Quản lý tài chính tốt khiến bạn tránh được cái hố đó ngay kể từ khi bắt đầu.

Tại sao quản lý vốn lại quan trọng?

Bất cứ trader/nhà đầu tư nào cũng có hệ thống lệnh thắng và hệ thống lệnh thua. Kể cả các bạn có nhiều năm kinh nghiệm cũng có khả năng chi nhiều hơn thu trong cả 10 lệnh liên tục. Nếu thiếu hẳn kế hoạch kiểm soát vốn cụ thể, chúng ta sẽ rất dễ bay tài khoản, một lỗi quen thuộc với người mới bắt đầu. Một trong các mục đích quan trọng là giữ tài khoản không bị cháy. Miễn sao bạn chưa hết tiền, bạn vẫn còn cơ hội lấy lại số lỗ.

Nếu lỗ 10% tài khoản, thì bạn cần lợi nhuận tối thiểu 11.1% để lấy lại số vốn đã bị mất. Thí dụ tài khoản của bạn có $1.000, bạn lỗ 10% tương xứng $100, bạn còn lại $900, vậy là bạn cần lãi 11.1% để lấy lại số vốn đầu tiên. Nếu lỗ nhiều hơn, bạn cần lợi nhuận nhiều hơn để lấy lại số vốn đầu tiên. Trong tình huống bạn bay 50% tài khoản bạn nên x2 để lấy lại số vốn.

Xem thêm:

Một số nguyên tắc khi trade coin

Chấp hành kỷ luật do bản thân đề ra (chẳng hạn đã chạm đúng điểm bán kiếm lãi là chốt, không ra vô linh tinh)
Xác nhận rõ điểm bán kiếm lãi (take profit – TP) và cắt lỗ (stop – loss), làm tuân thủ quy tắc 1
Tránh fomo
Cần có chiến lược lúc giao dịch và quản trị vốn thật tốt
Không được bực tức với thị trường nếu giá đi sai kế hoạch
Đừng nhìn ví người khác
Không vay mượn để giao dịch tiền điện tử và chỉ dùng đúng lượng tiền mà mình có khả năng mất để dự giao dịch.

Phương pháp quản lý vốn và tối ưu hóa lợi nhuận khi trade coin

Các trader lâu năm trong ngành luôn cho rằng gồng lời khó hơn gồng lỗ và cá nhân tôi nhận thấy câu này siêu đúng. Lúc gồng lỗ thì mọi người đều giỏi cả, kể cả mình đã biết qua có một số bạn gồng lỗ cả 80-90%, trong lúc gồng lợi nhuận thì mới 15-20% đã chốt rồi. Vậy ngoài quản trị vốn tốt thì làm sao để có thể tối đa hóa tiền lời trong giao dịch tiền mã hóa và nổi bật là trong lúc uptrend?

Phương pháp quản lý vốn và tối ưu hóa lợi nhuận khi trade coin

Chia vốn chuẩn

Đối với coin top: nếu những người mua đồng coin top có khả năng dành từ 30-40% tổng số vốn để mua vì những đồng coin top như btc, eth, ltc,…có độ thay đổi không dồi dào như các altcoin khác, không dồi dào tại đây là đối với crypto thôi nhé, chứ so ở bên ngoài thì vẫn là nhiều, bởi thế không được áp dụng tiền nợ mượn để trade.

Đối với coin tiềm năng: còn đối với đồng coin mà bạn tin tưởng bản thân với cơ hội để phát triển của chúng thì bạn chỉ nên dành cỡ 1/5 vốn vì độ thay đổi tương đối mạnh nếu thị trường có biến động mạnh. Tuy nhiên bù cho khoảng thời gian bull run thì tăng cũng cực nhanh.

Chia phần trăm vốn để chốt lời

Lúc có được target của bản thân thì nên tách ra bán kiếm lãi theo các tỉ lệ thường gặp như 4-4-2 (40% – 40% – 20%) hoặc 5-3-2 (50% – 30% – 20%). Có nghĩa là có thể có 3 target cho bạn bán kiếm lãi thì bạn nên tách phần tiền đó ra và bán kiếm lãi.

Hạn chế ra vào lệnh

Khi bạn ra vô lệnh nhiều lần thì sẽ bị thành lập hoạt động hàng ngày, hơn thế nữa thì sẽ tốn nhiều phí giao dịch. Vậy thì để nâng cao lãi thì nên giới hạn mua đi bán lại nhiều lần. Thực sự khó mà thắng được nhà cái lắm nên bạn đừng cố, nhưng giả sử thật sự bạn đủ nhanh nhạy làm điều này thì cứ thảnh thơi thôi. Nhiều người nói downtrend tích usd, uptrend tích coin và để thắng trong thị trường này thì phải trôi theo làn nước và đi kèm đám đông chứ đừng cố kháng cự lại đám đông (tại đây ý mình là trend).

Luôn phải có token của sàn để giảm phí giao dịch

Lúc dùng binance thì cần có bnb, huobi thì cần có ht để khấu hao phí giao dịch. Thông thường mình thấy sàn sẽ khấu hao 30-50% cho 1 lệnh giao dịch nếu có coin sàn. Bạn đừng xem nhẹ khoản này nhé. Nếu giao dịch nhiều và lệnh to thì cuối tháng bạn ngồi tính lại đã được 1 khoản dày đấy! Trước thời điểm tối đa hóa tiền lãi thì nên giảm bớt phí giao dịch đã.

Luôn cập nhật kiến thức cũng như thông tin về thị trường

Kể cả trong downtrend hay uptrend thì hiểu biết về thị trường luôn rất quan trọng, lúc đạt được hiểu biết về thì bạn sẽ dễ hold một đồng coin nào đó hơn. Ngoài ra, nếu hiểu biết kèm theo sự nhanh nhạy đối với thị trường thì việc bắt trend là rất dễ đối với bạn.

Qua thông tin trên, mình hy vọng mọi người có thể tự phân bố vốn một cách phù hợp nhất và có khả năng điều chỉnh hợp lý được lãi của bản thân. Chúc các bạn thành công.

Xem thêm: