Tìm hiểu các cặp tiền chính trong Forex

Các cặp tiền chính trong Forex là những cặp tiền phổ biến nhất trên thị trường ngoại hối Forex. Giá của những cặp tiền này thường biến động trong phạm vi nhỏ nhưng giá của chúng có thể tạo ra được nguồn thu nhập tương đối cao và ổn định. Vì những cặp tiền chính thường được trader giao dịch nhiều nhất. Cùng theo dõi bài viết dưới đây để biết được rằng khái niệm và phân loại cặp tiền tệ chính trong Forex. Và xác định cặp tiền nào đầu tư tốt nhất và phù hợp nhất với phong cách đầu tư của bạn!

Cặp tiền tệ là gì?

Khi bạn giao dịch forex sản phẩm chính là tiền chúng được mua bán theo từng cặp chứ không phải từng đồng tiền riêng lẻ. Để thực hiện được giao dịch bạn cần phải có đầy đủ thông tin về tỷ giá của chúng, tức là đồng tiền của những quốc gia này có thể đổi được bao nhiêu đồng của quốc gia khác. Mối quan hệ này được định nghĩa thành cặp tiền. Một cặp tiền sẽ được có 2 đồng tiền khác nhau, đồng tiền đứng trước thì được gọi là đồng tiền cơ sở và đồng tiền đứng sau được gọi là đồng tiền định giá.

Ví dụ như: Cặp tiền tệ USD/JPY thì USD sẽ là cặp tiền cơ sở còn JPY được gọi là đồng tiền định giá. Nếu như mà USD/JPY = 107.89 thì tương đương với 1 USD = 107.89 JPY.

Cặp tiền tệ

Xem thêm:

Các cặp tiền chính trong Forex là gì?

Trong thị trường Ngoại hối gồm có 7 cặp tiền tệ mà được những trader hay thực hiện giao dịch nhất. Mỗi cặp tiền tệ có những đặc điểm khác nhau, phản ánh nền kinh tế của mỗi quốc gia. Những cặp tiền chính cho biết đây những đồng tiền của các quốc gia có nền kinh tế đứng đầu thế giới ví dụ như: Liên Minh Châu Âu EU (EUR), Nhật Bản (JPY), Anh (GBP), Canada (CAD), Thụy Sỹ (CHF), Úc (AUD) và New Zealand (NZD). Chúng được xếp theo cặp như sau: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, USD/CAD, AUD/USD, NZD/USD.

USD được sử dụng tại sàn giao dịch forex uy tín nhiều nhất vì nền kinh tế nước Mỹ đang là lớn nhất của thế giới. Đa phần ngân hàng mọi quốc gia trên thế giới hiện nay sử dụng đồng Đola Mỹ để làm tài sản dự trữ. Còn được ưa dùng để làm trung gian thanh toán cho những giao thương hàng hóa giữa những quốc gia trên toàn thế giới. Tỷ giá những cặp tiền tệ chính luôn dao động vì khối lượng thực hiện giao dịch giữa 2 quốc gia thay đổi liên tục theo từng phút. Những cặp tiền cũng được liên kết với nhau theo một cách tự nhiên với những quốc gia có nền kinh tế mạnh và có khối lượng thực hiện giao dịch lớn.

Những cặp tiền chính trong Forex

EUR/USD

Đây là cặp tiền ngoại hối được thực hiện giao dịch nhiều nhất trên thế giới với đồng Euro là đồng yết giá (Base currency) và đồng đô la Mỹ làm đồng định giá (quote currency). Vì thế giá cặp tiền tệ EUR/USD đại diện cho số tiền cần chi để mua một Euro. Ví dụ như giá niêm yết cho cặp tiền tệ EUR/USD là 1.2600 thì sẽ phải chi $1.26 để mua 1 đồng EUR.

Sự phổ biến của cặp tiền tệ EUR/USD với tính thanh khoản cao và những nhà môi giới dựa vào điều này cũng thường đưa ra những mức chênh lệch khá thấp. Nó có xu hướng biến động thấp hơn so với những cặp tiền tệ khác vì đồng đô la Mỹ và đồng Euro là những đồng tiền được sử dụng khắp các nước trên thế giới.

USD/JPY

Điều đầu tiên mà nhiều nhà giao dịch sẽ nhận thấy về USD/ JPY là giá trị của một pip đơn lẻ lớn lớn hơn nhiều so với phần lớn những loại tiền tệ khác – thường chỉ được trích dẫn đến 2 chữ số thập phân. Điều này đúng với bất cứ cặp tiền tệ nào trong đó đồng Yên xuất hiện được dưới dạng đồng tiền định giá (quote currency) và xảy ra do có giá trị tương đối thấp của đồng Yên so với đồng đô la Mỹ.

Giá trị của đồng Yên so với đồng đô la Mỹ một phần là chính sách nới lỏng định lượng và lãi suất thấp của ngân hàng Nhật Bản. Chính sách lãi suất thấp là một nỗ lực của ngân hàng Nhật Bản (BoJ) để nhằm chống lạm phát và giảm sự mất giá của đồng tiền này. Điều đó cũng dẫn đến lãi suất gần bằng 0 hay thậm chí âm ở Nhật Bản tại nhiều ngân hàng trong suốt 20 năm qua.

Đồng Yên cũng thường được sử dụng như một phần của chiến lược thực hiện giao dịch chênh lệch lãi suất (carry trade), khi một trader vay tiền ở một quốc gia có lãi suất thấp và dùng để đầu tư vào một quốc gia có tỷ lệ cao hơn. Và nó cũng được xem là đồng tiền trú ẩn an toàn vì lạm phát rất thấp, nên được nhiều ngân hàng của các quốc gia làm tài sản dự trữ ngoại hối.

GBP/USD

GBP/USD có trong bảng là tiền tệ yết giá – base currency và đô la Mỹ được làm đồng định giá – quote currency. GBP/USD được gọi là Cable dựa trên những tuyến cáp nước sâu được sử dụng để chuyển thông tin dựa vào giá giữa London và NewYork.

Nhìn chung, 14:00 (theo giờ Anh) thì tính thanh khoản tập trung nhiều nhất trong cặp này. Một phần đây cũng là thời điểm mà 2 phiên chồng chéo lên nhau tạo ra tính thanh khoản khá lớn trong hoạt động giao dịch đối với những trader ở cả London và NewYork.

USD/CHF

Sự hiện diện của đồng franc Thụy Sĩ trong số 4 loại tiền tệ hàng đầu có thể trong hơi kỳ lạ ngay từ cái nhìn ban đầu. Nhìn cho cùng thì Thụy Sỹ không phải là một nền kinh tế toàn cầu lớn như những quốc gia Mỹ, châu Âu, Nhật Bản hay Vương Quốc Anh.

Nhưng cũng giống với đồng Yên thì đồng franc Thụy Sĩ đạt được sự phổ biến của nó với vị thế là một khoản đầu tư trú ẩn an toàn. Điều này cũng đã khiến cho đồng franc trở thành được một loại tiền tệ phổ biến trong thời kỳ bất ổn về kinh tế hay bất ổn về thị trường, khi những nhà giao dịch tìm kiếm được thị trường được coi là rủi ro thấp hơn – như cặp tiền tệ USD/JPY.

Danh tiếng của Thụy Sĩ từ lâu về sự ổn định tài chính, an toàn và có tính tập trung cao đảm bảo được rằng danh tiếng của đất nước này là nơi trú ẩn an toàn khi mà có bất cứ biến động gì về thị trường tài chính. Khi biến động thị trường thấp, đồng franc Thụy Sĩ thường có được xu hướng theo dõi sự diễn biến của thị trường của đồng Euro, do có mối liên kết kinh tế chặt chẽ mà Thụy Sĩ có với Eurozone.

AUD/USD

Nếu như bắt đầu thực hiện giao dịch cặp tiền tệ AUD/USD thì điều quan trọng là phải theo dõi được giá trị của than và quặng sắt ở trên thị trường hàng hóa, cũng như giá trị của những kim loại khác như Đồng. Điều này cũng do có sự biến động nào về giá trị của những mặt hàng này có thể sẽ gây ra được sự biến động tương hỗ về giá trị của đồng đô la Úc so với đồng đô la Mỹ.

Tương tự như những loại tiền tệ hàng hóa khác thì đồng đô la Mỹ mạnh hơn thường có nghĩa là hàng xuất khẩu của Úc sẽ rẻ hơn. Điều này cũng có thể làm giảm đi giá trị của đồng đô la Úc và có nghĩa là những nhà sản xuất Úc sẽ nhận được ít lợi nhuận hơn cho sản phẩm của họ.

USD/CAD

Giá trị của đồng đô la Canada chủ yếu gắn liền với giá dầu vì dầu là sản phẩm xuất khẩu chính của Canada. Kết quả là nếu như giá dầu thay đổi vì lú do có sự thay đổi trong hạn ngạch sản xuất của Tổ chức những nước xuất khẩu dầu mỏ (OPEC) – thì giá của đồng đô la Canada cũng có thể bị ảnh hưởng.

Ví dụ như nguồn cung dầu tăng lên bởi OPEC thì giá dầu có thể giảm. Vì thế mà sẽ làm giảm đi giá trị của đồng đô la Canada. Cũng tương tự vì dầu được định giá bằng đô la Mỹ nên bất cứ sự sụt giảm nào về giá trị của dầu cũng có thể thấy được sự tăng cường đối ứng của đồng đô la Mỹ.

Giống như những cặp AUD/USD thì điều này cũng có nghĩa là những nhà sản xuất dầu của Canada cũng sẽ nhận được ít lợi nhuận hơn cho sản phẩm của họ.

NZD/USD

Đồng tiền hàng hóa cuối cùng được xuất hiện trên hầu hết những danh sách tiền tệ chính là cặp tiền NZD/USD còn được gọi là kiwi. Nông nghiệp cũng như thương mại và du lịch quốc tế là chìa khóa để của nền kinh tế New Zealand. Vì thế mà biến động giá của hàng hóa thường sẽ diễn ra trên cặp tiền NZD/USD.

Như với tất cả những cặp tiền tệ thì vai trò của mỗi quốc gia Ngân hàng trung ương nên không được đánh giá thấp. Trong trường hợp này thì ngân hàng Dự trữ New Zealand sẽ đặt lãi suất có thể có được sự tác động lớn đến New Zealand/USD.

Vì thế mà những trader nên tự thông báo về những chính sách tiền tệ khác nhau của hai ngân hàng trung ương trước khi mà một vị thế trên cặp tiền tệ New Zealand/USD.

Cách giao dịch tiền tệ

Hãy giả sử bạn đã phân tích thị trường và tin rằng đồng Euro sắp suy yếu vì một số lý do nhất định. Ngoài ra, bạn nghĩ rằng đồng USD có nhiều khả năng tăng giá so với EUR vì ảnh hưởng của các sự kiện kinh tế mới nhất. Do đó, bạn quan tâm đến cặp EURUSD. Ở bên phải của cặp tiền, bạn thường thấy tỷ giá được biểu thị bằng giá chào bán và giá hỏi mua. Giá bán là giá mà nhà giao dịch ngoại hối sẵn sàng bán đi một cặp tiền tệ. Giá mua là giá mà nhà giao dịch sẽ mua cặp tiền tệ. Cả hai mức giá này được đưa ra trong thời gian thực và được cập nhật liên tục.

Cách giao dịch tiền tệ

Ví dụ: cho cặp EUR / USD, với giá bán 1,12325 và giá mua 1,12337, một nhà giao dịch có thể bán 1 euro với giá 1,12325 đô la Mỹ hoặc mua một euro với giá 1,12337 đô la Mỹ. Sự khác biệt giữa giá mua và giá bán được gọi là spread (mức giá chênh lệch thị trường). Trong trường hợp này, mức chênh lệch spread là 0,00012. Spread trong Forex càng thấp càng cho phép nhà giao dịch giảm thua lỗ. Thông thường, bạn bán nếu bạn cho rằng tỷ giá sẽ giảm và bạn mua nếu bạn kỳ vọng nó tăng.

Những điều ảnh hưởng đến những cặp tiền tệ trong Forex

Có một số yếu tố ảnh hưởng đến sự biến động của mỗi cặp tiền tệ ngoại hối. Bao gồm: lãi suất, sự bất ổn chính trị, dịch bệnh, chiến tranh, sức mạnh của nền kinh tế và mức đầu tư trực tiếp nước ngoài (FDI) khi vào thị trường nội địa. Nếu đã đầu tư vào thị trường ngoại hối chắc chắn cần phải liên tục cập nhật tin tức, diễn biến kinh tế… Qua đó đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn hơn.

Lãi suất

Lãi suất được kiểm soát bởi chính sách tiền tệ của ngân hàng trung ương tương ứng. Ví dụ như, nếu như cục dự trữ liên bang Hoa Kỳ (Fed) tăng theo lãi suất. Thông thường sẽ khiến cho đồng đô la Mỹ sẽ tăng giá so với đồng Euro, điều đó kiến cho EUR/USD giảm.

Điều này là do những nhà đầu tư có xu hướng ủng hộ những quốc gia mà có lãi suất cao hơn những quốc gia mà có lãi suất thấp hơn khi mà có quyết định nơi lưu giữ tiền của họ. Điều này cũng là do lãi suất cao hơn, nhà đầu tư cũng sẽ nhận được lợi tức cao hơn cho vốn đầu tư của họ.

Sự bất ổn định chính trị

Sự bất ổn định chính trị có thể là những nhà đầu tư mất niềm tin vào một quốc gia nào đó có khả năng cai trị hay kỳ vọng rằng có những thời điểm khó khăn trước mắt đối với nền kinh tế. Điều đó cũng có nghĩa là tiền tệ bị đình trệ hay trở lên có quá biến động trong giao dịch.

Giao dịch của một thị trường biến động phụ thuộc vào khẩu vị rủi ro của những nhà đầu tư, với một số nhà giao dịch thích thị trường thường xuyên di chuyển như một cơ hội để có thể nhận ra được lợi nhuận nhanh chóng. Nhưng, các cặp tiền chính trong forex thì những sự kiện chính trị như thế xảy ra ít hơn.

FDI

FDI có thể ảnh hưởng đến giá của một cặp tiền tệ vì có sự gia tăng của FDI là dấu hiệu cho thấy được niềm tin của những nhà đầu tư lớn hơn vào nền kinh tế và cơ sở hạ tầng.

Điều này cũng có thể làm tăng được như cầu đối với đồng tiền của nước đó, điều này cũng khiến giá tăng. Sức mạnh của một nền kinh tế quốc gia và mức độ FDI thường có mối tương quan trực tiếp với nhau. Ví dụ như có sự gia tăng đáng kể về vốn đầu tư nước ngoài trong nền kinh tế Mỹ thì giá trị của đồng đô la Mỹ cũng sẽ tăng lên so với những loại tiền tệ khác mà nó được kết hợp với.

Vai trò của thanh khoản cặp tiền tệ

Thanh khoản là khả năng một cặp tiền tệ được giao dịch theo yêu cầu. Các cặp tiền tệ chính có thanh khoản cực kỳ cao. Chúng được mua và bán với khối lượng lớn mỗi ngày trên toàn thế giới.

Hãy tưởng tượng bạn định mua một ít đô la trên sàn giao dịch. Khả năng bạn phải đối mặt với bất kỳ vấn đề nào là rất thấp bởi vì đồng đô la Mỹ rất phổ biến và được giao dịch trên toàn thế giới. Trong khi đó nếu bạn muốn mua đồng Rand Nam Phi, bạn có thể gặp một vài khó khăn. Tưởng tượng: chỉ có một sàn giao dịch tiền tệ duy nhất sẵn sàng bán cho bạn số tiền Rand cần mua. Vụ mua bán này có một đề xuất buôn bán độc nhất vô nhị và làm tăng giá Rand hai lần. Những yếu tố như không có đủ lượng tiền tệ trên thị trường, nhu cầu thấp hơn và giá tăng giả làm cho Rand trở nên kém thanh khoản.

Nên tập trung vào các cặp tiền tệ sau đây bởi vì chúng có thanh khoản cao nhất trên thị trường Forex: EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, USD/CAD, USD/CHF, USD/JPY.

Các cặp tiền chính trong Forex là lựa chọn tốt nhất cho những nhà đầu tư nhưng để có thể tìm kiếm được lợi nhuận hay không thì nó hoàn toàn phụ thuộc vào năng lực của mỗi trader. Những cặp tiền tệ chính thì có spread thấp và tính thanh khoản lớn thì chúng cũng có nhiều sự biến động. Lựa chọn đầu tư cặp tiền tệ nào là do bạn. Chúc các bạn giao dịch thành công!

Tìm hiểu thêm: