Ngoại hối là gì? Đầu tư ngoại hối như thế nào?

Thị trường ngoại hối hay còn gọi là thị trường forex, là nơi trao đổi một loại tiền này với một loại tiền khác tại mức được thỏa thuận trên thị trường phi tập trung.

Ngoại hối là gì?

Ngoại hối thường được viết tắt là Forex, FX, Forex Exchange hoặc đơn giản là FX, đề cập đến việc trao đổi tiền tệ toàn cầu trên một thị trường phi tập trung – còn được gọi là trao đổi tiền tệ bằng giao dịch không qua quầy (OTC). Thị trường ngoại hối là thị trường lớn nhất, có mức thanh khoản cao nhất trên thế giới, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày khoảng 5 nghìn tỷ đôla. Có nhiều giao dịch ngoại hối hơn với các hình thức đầu tư khác. Quy mô của thị trường tiền tệ khiến cho thị trường trái phiếu và thị trường chứng khoán, nơi khối lượng hàng ngày thấp hơn nhiều, trở nên nhỏ bé khi đứng cạnh để so sánh cùng.

Đầu tư ngoại hối như thế nào?

Trước hết, chúng ta phải biết đầu tư ngoại hối (FOREX) là gì?

Đầu tư hay giao dịch Forex, kinh doanh Forex, kinh doanh ngoại hối là hoạt động giao dịch tiền tệ. Ở trạng thái đơn giản nhất, ta giao dịch tiền tệ bằng cách đổi tiền nội tệ sang một đồng tiền mới để sử dụng trong kỳ nghỉ tại nước ngoài. Trên thị trường forex thế giới, ước tính 5,3 tỷ USD được giao dịch mỗi ngày giữa các chính phủ, ngân hàng, tập đoàn và nhà đầu cơ. Thị trường mà ta giao dịch được cấu thành từ các bên tham gia. Vì thế, việc biết được mối tương quan giữa họ là điều vô cùng quan trọng. Mối quan hệ giữa 2 bên được đo bằng số tiền mà bên đó quản lý – từ các ngân hàng đầu tư và quỹ phòng hộ tỷ đô la, cho đến các trader nhỏ lẻ với một vài ngàn đô la hoạt động. Tiền tệ sẽ được giao dịch theo cặp và sự lưu chuyển của các cặp tiền tệ giúp ta đo lường giá trị của một đồng tiền so với một đồng tiền khác.

Trader có thể tìm kiếm cơ hội đầu tư từ nhiều thị trường khác nhau. Đừng giới hạn bản thân ở một công cụ giao dịch hay một thị trường duy nhất. Giới hạn thị trường có thể dẫn tới việc giao dịch quá mức (overtrading) khiến rủi ro tăng cao khi đặt tất cả tiền vốn vào một giỏ. Vì thế, hãy đa dạng hóa danh mục đầu tư.

9 Bước để đầu tư ngoại hối thành công

Cho dù bạn biết đến với giao dịch ngoại hối qua một loạt các con số, biểu đồ, chỉ số, nhưng thật ra ngạch đầu tư này lại là một môn nghệ thuật hơn một môn khoa học.

Thị trường đầu tư ngoại hối

_Bước 1: Xác định mục tiêu. Và chọn phong cách giao dịch phù hợp với mục tiêu và tính cách đã đề ra.

Xác định mục tiêu rõ ràng về những gì bạn muốn đạt được, sau đó đảm bảo rằng phương pháp giao dịch của bạn sẽ giúp đạt được các mục tiêu này. Mỗi phong cách giao dịch đòi hỏi một cách tiếp cận khác nhau cũng như những rủi ro khác nhau, đòi hỏi bạn cần có thái độ cởi mở và cách tiếp cận linh hoạt nếu muốn thành công. Mặt khác, nếu bạn cho rằng có thể kiếm lời từ sự tăng giá của một giao dịch trong khoảng thời gian vài tháng thì bạn nên đầu tư theo vị thế (position trading). Dù chọn phong cách giao dịch nào, hãy chắc chắn rằng tính cách của bạn phù hợp với phong cách đó. Sự lệch lạc giữa chúng có thể dẫn đến những khoản lỗ không hề nhỏ.

_Bước 2: Chọn công ty môi giới phải đáng tin đồng thời phải cung cấp nền tảng giao dịch phù hợp của bạn.

Điều quan trọng là chọn một công ty môi giới cung cấp nền tảng giao dịch cho phép thực hiện những phân tích cần thiết. Việc chọn một công ty môi giới có uy tín cũng vô cùng quan trọng nên bạn hãy dành thời gian nghiên cứu sự khác biệt giữa các công ty môi giới. Bạn cần phải nắm vững chính sách của mỗi công ty môi giới và cách họ đưa lệnh vào thị trường. Ví dụ, giao dịch trong thị trường phi tập trung (OTC), hay thị trường giao ngay sẽ khác với giao dịch trong các thị trường định hướng trao đổi. Khi lựa chọn nhà môi giới, bạn cần đọc các tài liệu mà họ cung cấp để hiểu rõ chính sách, quy định của công ty. Ngoài ra, nền tảng giao dịch cũng cần phù hợp cho những phân tích bạn muốn thực hiện. Một công ty môi giới tốt với nền tảng (phần mềm) kém, hoặc một nền tảng tốt với một công ty môi giới yếu kém đều không tốt. Hãy đảm bảo bạn có được cả hai yếu tố đều tốt.

Lựa chọn nhà môi giới đáng tin, cung cấp nền tảng giao dịch

_Bước 3: Chọn phương pháp giao dịch và áp dụng chúng một cách nhất quán nhất.

Trước khi gia nhập bất kỳ thị trường nào với tư cách một nhà giao dịch, bạn cần biết cách thức đưa ra các quyết định giao dịch. Bạn phải biết mình cần những thông tin gì để đưa ra quyết định đúng đắn về việc vào hoặc rút lui khỏi một giao dịch. Một số người xem xét các chỉ số cơ bản của công ty hoặc nền kinh tế, và sau đó sử dụng biểu đồ để xác định thời gian thực hiện giao dịch tốt nhất. Những người khác sử dụng phân tích kỹ thuật nên họ cần sử dụng biểu đồ để xác định thời điểm giao dịch. Hãy nhớ rằng các chỉ số cơ bản sẽ tạo nên xu hướng trong dài hạn, còn các hình mẫu biểu đồ chỉ có thể đem đến các cơ hội giao dịch trong ngắn hạn mà thôi. Bạn có thể chọn một trong hai phương pháp miễn là cần làm theo nó một cách nhất quán.

_Bước 4: Nên chọn khung thời gian dài để phân tích chiều hướng thị trường và chọn khung thời gian ngắn để xác định thời điểm vào ra thị trường.Nhiều nhà giao dịch bị rối bởi những thông tin mâu thuẫn lẫn nhau trong những biểu đồ thuộc khung thời gian khác nhau. Tín huy mua trên biểu đồ theo tuần trên thực tế có thể lại là tín hiệu bán trên biểu đồ theo ngày. Vì vậy, nếu bạn đang dùng biểu đồ tuần để xác định xu hướng và biểu đồ ngày để xác định thời điểm ra vào, hãy đồng bộ hóa hai biểu đồ này. Nếu biểu đồ theo tuần cho bạn một tín hiệu mua, hãy đợi cho đến khi biểu đồ theo ngày cũng xác nhận tín hiệu mua.

_Bước 5: Tính EXPECTSNCY

Expectancy là công thức dùng để xác định mức độ đáng tin của phương pháp giao dịch. Bạn hãy nhìn lại những giao dịch đã thực hiện và so sánh tất cả các giao dịch có lãi với tất cả các giao dịch thua lỗ. Sau đó, so sánh mức lãi với mức lỗ.

Hãy nhìn vào 10 giao dịch cuối cùng của bạn. Nếu chưa thực hiện giao dịch thực tế nào, hãy xem lại trên biểu đồ những điểm mà theo phương pháp đã chọn, bạn nên vào và rút lui khỏi một giao dịch rồi xác định liệu bạn đã có thể lãi hay lỗ. Viết các kết quả này ra giấy. Tính tổng tất cả các giao dịch có lãi và chia cho số giao dịch có lãi đã thực hiện. Dưới đây là công thức:

E = [1 + (W / L)] x P – 1

trong đó:

W = lãi trung bình

L = lỗ trung bình

P = tỷ lệ phần trăm giao dịch có lãi.

Giao dịch ngoại hối

_Bước 6: Tập trung vào giao dịch của bạn và chấp nhận những khoản lỗ nhỏ

Một khi bạn đã chuyển tiền vào tài khoản, điều quan trọng nhất cần nhớ là tiền của bạn sẽ đối mặt rủi ro. Vì vậy, đừng dùng tiền chi tiêu hàng ngày để giao dịch mà hãy coi nó là tiền tiêu trong chuyến nghỉ mát của bạn. Một khi kỳ nghỉ đã qua thì tiền của bạn cũng đã tiêu. Thái độ tương tự cũng cần có khi giao dịch. Điều này sẽ giúp bạn sẵn sàng về mặt tâm lý để chấp nhận thua lỗ nhỏ, chìa khóa để quản lý rủi ro. Bằng cách tập trung vào giao dịch và chấp nhận thua lỗ nhỏ chứ không phải liên tục tính lại số vốn), bạn sẽ thu được nhiều thành công hơn.

Thứ hai, chỉ sử dụng đòn bẩy đến mức rủi ro tối đa là 2% tổng số vốn của bạn. Nếu bạn có 10.000 đô trong tài khoản giao dịch, không bao giờ để cho bất kỳ giao dịch nào bị mất hơn 2% con số đó, tức là 200 đô. Nếu điểm cắt lỗ của bạn xa hơn so với 2% tài khoản, hãy giao dịch trong các khung thời gian ngắn hơn hoặc giảm tỷ lệ đòn bẩy.

_Bước 7: Xây dựng vòng lập phản hồi tích cực

Vòng lặp phản hồi tích cực được tạo ra bởi một giao dịch được thực hiện tốt theo kế hoạch của bạn. Khi bạn có kế hoạch giao dịch và thực hiện tốt nó, bạn sẽ tạo nên một mô hình phản hồi tích cực. Thành công nuôi dưỡng thành công, và ngược lại nâng cao sự tự tin, đặc biệt là nếu giao dịch có lãi. Thậm chí nếu bạn bị lỗ nhỏ nhưng vẫn tuân theo kế hoạch giao dịch, thì sau đó bạn sẽ dần xây dựng được một vòng lặp phản hồi tích cực.

_Bước 8: Phân tích được được thực hiện mỗi cuối tuần

Vào cuối tuần, khi thị trường đóng cửa, hãy nghiên cứu biểu đồ theo tuần để tìm ra mô hình hoặc tin tức có thể ảnh hưởng đến giao dịch của bạn. Có lẽ mô hình sẽ hình thành hai đỉnh và các chuyên gia cũng như tin tức cho thấy một sự đảo chiều. Đây là loại phản chiếu trong đó mô hình gợi ý cho chuyên gia còn chuyên gia củng cố mô hình. Cũng có thể các chuyên gia có thể nói với bạn rằng thị trường sắp bùng nổ. Có lẽ những chuyên gia này đang lừa bạn vào thị trường để họ có thể bán các vị thế của họ với thanh khoản tăng lên. Bạn nên cân nhắc những hành động này để giúp xây dựng kế hoạch giao dịch cho tuần sắp tới. Với sự khách quan, bạn sẽ lập ra kế hoạch tốt nhất. Hãy canh thị trường theo kế hoạch và học cách kiên nhẫn.

Nếu thị trường không đạt được điểm vào của bạn, hãy chờ đợi. Bạn có thể phải đợi cơ hội lâu hơn dự kiến. Nếu bỏ lỡ một giao dịch, hãy nhớ rằng sẽ luôn còn các sàn giao dịch khác. Bạn cần có sự kiên nhẫn và kỷ luật để trở thành một nhà giao dịch giỏi. và chuẩn bị trước là yếu tố quan trọng giúp bạn thành công hơn.

Nghiên cứu biểu đồ Forex vào mỗi cuối tuần

_Bước 9: Giữ một bản ghi in

Bản ghi in là một trong những công cụ học tập tốt nhất dành cho một nhà giao dịch. Hãy in ra một biểu đồ và liệt kê tất cả các lý do để thực hiện giao dịch, bao gồm những chỉ số cơ bản ảnh hưởng quyết định của bạn. Hãy đánh dấu điểm vào và điểm rút lui trên biểu đồ và nhận xét về biểu đồ. Lưu lại bản ghi này để bạn có thể đọc lại sau. Chú ý những lý do cảm tính khiến bạn hành động. Bạn hoảng loạn? Bạn có quá tham lam? Bạn lo canh cánh? Hãy ghi chép lại tất cả những cảm xúc này. Chỉ khi bạn có thể coi giao dịch là một khách thể, bạn mới có thể phát triển khả năng kiểm soát tinh thần và kỷ luật để thực hiện theo phương pháp thay vì dựa vào thói quen.

Các bước trên đây sẽ giúp bạn có cách tiếp cận bài bản để giao dịch và cũng sẽ giúp bạn trở thành một nhà giao dịch tinh tế hơn. Giao dịch là một nghệ thuật và cách duy nhất để trở nên thành thạo là thông qua thực hành trong sự nhất quán và kỷ luật.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ hiểu hơn về ngoại hối chúng ta sẽ có thêm kiến thức để giúp một nhà giao dịch mới vào nghề hoàn thiện kỹ năng của mình. Còn với những ai đã là dân chuyên nghiệp, bạn có thể sẽ thấy một số lời khuyên hữu ích để giao dịch hiệu quả hơn. Chúc các bạn thành công!

Xem thêm nội dung liên quan: