Cách phân bổ nguồn vốn cá nhân vào đầu tư chứng khoán

Nếu bạn hiện có ý định đầu tư chứng khoán, điều đầu tiên bạn nên có là tiền. Cho dù bạn đã có tiền, kể cả rất nhiều tiền để có thể tham gia vào thị trường chứng khoán, cách bạn phân bổ tiền của bản thân vào các các sản phẩm đầu tư sao cho chính đáng và hữu hiệu lại là một bài toán không dễ có câu trả lời nhất. Trong bài này, chúng ta sẽ cùng phân tích tầm ảnh hưởng của việc xây dựng kế hoạch phân bố nguồn tiền cá nhân và các bước phân bố tiềm lực tài chính cá nhân vào đầu tư chứng khoán hữu hiệu nhất.

Phân bổ nguồn vốn cá nhân là gì?

Phân bố nguồn vốn cá nhân được hiểu là giới đầu tư sẽ thực hành lên chiến lược làm thế nào sử dụng tối ưu tài sản của bản thân gồm tiền mặt hoặc một số khoảng đầu tư khác. Cụ thể tại đây chúng ta sẽ bố trí nguồn tài sản của bản thân vào đầu tư chứng khoán một cách tốt nhất. Nổi trội hơn hết là dựa vào việc phân bố nguồn tiền cá nhân của bản thân thì bạn có thể lựa chọn khoảng đầu tư của bản thân, cái nào có thể giữ lại, cái nào có thể bán đi để tái đầu tư.

Phân bổ nguồn vốn cá nhân là gì?

Một thuật ngữ quan trọng nữa mà các nhà giao dịch phải biết đến trong phân bố nguồn vốn cá nhân, đó chính là dòng tiền. Biết dòng tiền chúng ta sẽ thấy được rằng vì sao trong khoảng thời gian này mình lại bị giảm sút tiền. Căn cứ vào đó, dòng tiền có thể có dòng tiền đến và dòng tiền đi. Mỗi cuối tháng bạn làm phép tính dòng tiền là sẽ biết ngay dòng tiền dương hoặc dòng tiền âm, phụ thuộc vào kỹ năng quản trị tiền mặt của bạn. Giả định bạn có điều kiện giữ vững được dòng tiền dương nhiều hơn dòng tiền âm thì sẽ giúp bạn tăng trị giá tài sản và ngược lại.

Tầm quan trọng của phân bố nguồn vốn cá nhân

Phân bố nguồn vốn cá nhân sẽ giúp bạn biết rõ được bối cảnh tài chính của bản thân. Hay nói cách khác là bạn biết rằng mình có chừng nào tiền, có thể tiêu pha vào đầu tư chứng khoán bao nhiêu tiền. Từ đó chúng ta sẽ lập một lộ trình phân bố hỗ trợ hành trình đầu tư mang đặc tính dài hạn và hữu hiệu nhất. Giả sử bạn muốn kiểm soát nguy cơ và tiềm lực tài chính tối ưu thì tạo nên phân bố nguồn tiền cá nhân là bước khởi đầu bạn cần làm.

Xem thêm:

Các bước phân bố nguồn vốn cá nhân vào đầu tư chứng khoán

Bước 1: kiểm soát thu nhập cá nhân

Bước khởi đầu trong chiến lược phân bố nguồn tiền cá nhân là giám sát thu nhập của bạn. Bạn có thể lập bảng thống kê thu nhập. Cột thứ nhất miêu tả nguồn vốn, cột thứ hai miêu tả lượng tiền mỗi tháng từ mỗi nguồn tương xứng và cột sau cùng nói khoản tiền ước tính cho cả năm. Thu nhập tại đây gồm có tiền lương, thu nhập kinh doanh, cổ tức, thu nhập lãi.

Bước 2: kiểm soát tiền ra

Cạnh kiểm soát thu nhập, việc kiểm soát dòng vốn ra cũng cực kỳ quan trọng. Dòng tiền ra này gồm tất cả khoản tiền bạn tiêu, thẻ tín dụng và các khoản thanh toán nợ khác, chi phí hộ gia đình như thực phẩm, hóa đơn tiện ích, chi phí y tế, giải trí…

Các bước phân bố nguồn vốn cá nhân vào đầu tư chứng khoán

Bước 3: tạo báo cáo lưu gửi tiền tệ

Thông qua báo cáo này bạn có thể theo dõi dòng vốn của bản thân, chi tiết là có bao nhiêu tiền vào và có bao nhiêu tiền ra. Căn cứ vào đó, chúng ta sẽ điền vào doanh thu và tổng chi. Giả định dòng vốn của bạn là số dương thì tiền vào lớn hơn tiền ra, bạn có thể bắt đầu lập chiến lược đầu tư chứng khoán được rồi đây. Trái lại, giả định dòng vốn của bạn là số âm thì tiền vào ít hơn tiền ra, bạn nên xét lại nhiều khoản chi tiêu.

Bước 4: phân tích dòng tiền của bạn

Dùng báo cáo lưu gửi tiền tệ để phân bố nguồn tiền đầu tư của bạn. Tiền công càng tăng, khoản tiền phải trả càng giảm thì nguồn tiền dành cho đầu tư của bạn càng tốt hơn. Dưới đây là những câu hỏi mà bạn nên đề ra cho mình lúc phân tích dòng vốn và phân bố tiềm lực tài chính đầu tư của bạn.

Bạn thể gia tăng thu nhập bằng cách nào? Bạn có những sở thích, hành động lặp lại nhiều lần, khả năng nào có thể khiến bạn tăng thu nhập hay không?
Bạn có thể kiếm thêm thù lao bằng cách làm việc ngoài giờ hay không?
Bạn có thể giảm bớt chi phí ra sao?
Bạn có sắp xếp các khoản tiền phải trả thiết yếu và không cần phải có không?

Bước 5: liên kết với bảng cân đối tài chính cá nhân

Thông qua bảng cân đối tài chính cá nhân chúng ta sẽ thấy được rằng mình hiện có tài sản bao nhiêu và khoản vay phải trả từ đó xác định giá trị ròng của nhà đầu tư. Và một khi bạn và phân bố tiềm lực tài chính cá nhân với bảng cân đối tài chính cá nhân trong đầu tư chứng khoán thì sẽ phân vốn và xây dựng các sản phẩm đầu tư phong phú, hữu hiệu hơn cực kỳ nhiều.

Trên đây là các bước cơ bản bạn cần thực hiện để thi hành lộ trình phân bố nguồn vốn vào chứng khoán. Tuy thường bị cho qua tuy nhiên phân bố nguồn vốn cá nhân lại là những bước đi quan trọng đầu tiên trong lộ trình quản lý vốn và kiểm soát nguy cơ của bạn. Hãy tạo nên một chiến lược phân bố nguồn vốn kiện toàn trước lúc tiến hành đầu tư chứng khoán để né những nguy cơ có thể đưa bạn vào tình huống không đường lui.

Xem thêm: