Rollover là gì? Cách sử dụng Rollover khi giao dịch Forex

Rollover là gì – khoản lợi nhuận hay lỗ từ việc nhà đầu tư giữ vị thế của cặp tiền tệ qua đêm và có mối liên hệ với lợi tức của ngân hàng. Vậy rollover trong forex là gì? Sự ảnh hưởng của chúng với nhà giao dịch như thế nào? Hãy cùng tìm hiểu qua thông tin sau đây nhé!

Định nghĩa rollover là gì?

Rollover là 1 phần lợi nhuận mà người đầu tư phải trả hoặc kiếm được từ vị thế giao dịch ngoại hối qua đêm. Mỗi loại tiền tệ có thể có mối liên lạc với mức lợi tức liên ngân hàng qua đêm vì bản tính của thị trường forex là giao dịch theo cặp, nên tiến trình giao dịch không những có liên quan đến hai cặp ngoại tệ khác nhau mà lại có hai mức lợi tức không giống nhau nữa.

Định nghĩa rollover là gì?

Thường rollover sẽ chỉ nhắc đến phần lợi nhuận được tính hoặc áp dụng đối với tài khoản của nhà đầu tư đối với những vị thế giao dịch đã được giữ qua đêm, điều này đồng nghĩa với giao dịch đối với những địa chỉ được giữ qua đêm sẽ sau 5 pm theo giờ của ET.

Cách tính rollover là gì?

Lúc đã hiểu được định nghĩa của rollover là gì thì để suy tính được tỉ lệ rollover hay khoản tiền danh nghĩa thì phải cần đến ba yếu tố căn bản như sau:

Khối lượng giao dịch
Cặp tiền tệ giao dịch
Lãi cho mỗi loại tiền tệ

Nếu chỉ tính dựa theo các điểm này thì xu thế của sau một thời gian tái đầu tư sẽ thế nào? Nhưng thật ra, thật sự thì rollover sẽ di dời hơi lệch hướng chút xíu vì lợi tức của ngân hàng nhà nước được coi là lãi cột mốc và tỉ lệ tái đầu tư chỉ là một môi trường để giao dịch bằng các nền tảng thị trường sản sinh ra tiến trình lây nhiễm.

Nhà giao dịch hãy thử nhìn ví dụ về cách dự kiến rollover hằng ngày của cặp tiền tệ aud/usd = 0.72 như sau:

Kích cỡ của vị trí lot là 10.000
Mỗi vị thế long của cặp aud/usd
Lãi mỗi năm của aud sẽ trở thành 1.5% và lãi hằng năm của usd là 2.5%.
Trader sẽ nhận được: 10,000 aud x 1.5% = 150 aud hằng năm, tương xứng với 150 aud/365 = 0.4109 aud.
Chi trả: 7,200 usd x 2.5% = 180 usd hằng năm. Tương xứng với 180 usd/365 = 0.4932 usd.
Thay đổi lợi tức của aud là 0.41095 thành usd sẽ trở thành: 0.41095 x 0.72 = 0.2960 usd
Khoản tiền nhận được từ lượng tiền đã chi trả = 0.2960 – 0.4932 = – 0.1972 usd (rollover cost hay kinh phí tái đầu tư).

Như thế, tạm tính rollover đơn giản sẽ chính là khoản khác biệt lợi tức giữa đồng tiền dài với lãi của đồng tiền ngắn.

Qua ví dụ trên, nhà đầu tư sẽ phải chi trả một phần nợ để duy trì vị thế giao dịch đó được mở hàng đêm. Tuy nhiên thực tiễn, vẫn có một số kế hoạch forex được xây dựng bằng những rollover nên còn có tên là kế hoạch giao dịch thực hành.

Xem thêm:

Cách mà ngân hàng hạch toán rollover vào cuối tuần hay ngày lễ?

Hầu hết các ngân hàng trên thế giới đều sẽ đóng cửa vào hai ngày cuối tuần là thứ bảy và chủ nhật. Do không có công tác tái đầu tư vào các dịp này, nhưng thật ra ngân hàng vẫn sẽ dùng cho mức lãi trong hai ngày cuối tuần này.

Giải thích cho công tác rollover là bởi thị trường tiền tệ chỉ xác thực mức lãi tái đầu tư vào ngày thứ tư. Không khác gì ví dụ ở cặp tiền tệ aud/usd trên, một nhà đầu tư sẽ tiến hành giao dịch đó vào thứ tư khoảng thời gian 5 pm ET, nên sẽ được tính phí là: 0.1972 x 3 = 0.59.

Cách mà ngân hàng hạch toán rollover vào cuối tuần hay ngày lễ?

Tuy vậy, vào các ngày lễ thì sẽ không có rollover, tuy nhiên trị giá của nó sẽ tốt hơn vào hai ngày làm việc trước ngày lễ xảy ra. Bình thường, tái đầu tư kỳ nghỉ sẽ chỉ xảy ra nếu 1 trong 2 cặp tiền tệ có một sự kiện lớn.

Bởi vậy, với ngày 4/7 (Ngày Độc lập Hoa Kỳ), phần lớn các ngân hàng ở Mỹ sẽ đóng cửa và rollover sẽ được tính thêm một ngày ngay tại thời điểm 5 giờ chiều ngày 1/7 dành cho tất cả cặp ngoại hối có chứa đồng usd. Giả sử trùng vào ngày cuối tuần thì sẽ chuyển đổi thành ngày thứ tư và những lúc đó, rollover sẽ được tính gộp thành 3 ngày.

3 quy tắc cần lưu ý khi dùng rollover trong thị trường forex

Để dùng được hữu hiệu các rollover trong tiến trình đầu tư thì nhà giao dịch nên tập trung đến 3 quy tắc sau đây:

Thực hiện đóng tất cả vị thế trước 5 pm ET hay đóng trước 4 giờ sáng theo giờ nước ta, nếu trader không mong muốn rollover mang giá trị âm. Chuyện này thường xảy ra với các cặp ngoại hối chéo.
Nên mở vị thế giao dịch giả sử nhà đầu tư thấy được rằng rollover sẽ dương và có thể giữ vững vị thế đó để hưởng lợi ích từ phần chênh lệch đó.
Tiếp tục theo dõi hành vi của ngân hàng trung ương để biết được khi nào rollover sẽ xảy ra biến động mạnh.

Với những chia sẻ về rollover là gì, mình hy vọng, trader sẽ thấy được rằng khi nào nên và không nên sử dụng tái đầu tư, và để mắt đến động thái của ngân hàng trung ương nơi có tác động mạnh đến lợi tức. Từ đó, có thể tạo nên kế hoạch đầu tư đúng, bớt thua lỗ cho trader.

Xem thêm: