Margin call là gì? Cách phòng tránh bị Margin call trong forex

Margin call là điều mà không một trader nào muốn gặp, tuy nhiên một khi đã gia nhập thị trường forex một thời gian thì chắc hẳn bạn đã từng đối mặt với nó. Vậy thực chất, margin call là gì? Khi nào tài khoản của bạn bị call margin và tránh bằng cách nào? Chúng ta cùng nhau tìm hiểu trong bài viết dưới đây nhé.

Margin call là gì?

Margin call hay lệnh gọi lệnh ký quỹ là một thông báo, khuyến cáo hay cảnh báo của sàn forex đến các nhà giao dịch lúc mức ký quỹ (margin level) tụt xuống dưới một tỷ lệ giới hạn nào đó căn cứ quy định của sàn, để họ mang trong mình những giải pháp xử lý đúng lúc đến tài khoản giao dịch của bản thân.

Lúc vừa mở các vị thế giao dịch, margin level cực kỳ cao, nếu > 100% thì được cho là một mức ký quỹ ổn định. Trong tiến trình giao dịch, nếu thị trường đi đúng làn sóng dự báo thì margin level càng leo thang do equity tăng, tài khoản hiện sở hữu lãi. Trái lại, nếu thị trường đi ngược hướng dự báo, equity giảm bớt, margin level giảm, nếu tỉ lệ này tụt xuống còn <=100% thì cũng có nghĩa là những người mất dần có thể mở thêm bất cứ lệnh mới nào.

Nếu thị trường không ngừng kháng cự lại bạn thì margin level càng hạ xuống, tài khoản đang gặp mạo hiểm, nếu không có phương án xử lý đúng lúc thì margin level sẽ về 0 do equity về 0, tài khoản thua sạch hoặc kể cả margin level âm do equity âm, các bạn đang nợ lại sàn một khoản tiền bằng đúng equity âm đó. Để né tình huống margin level về 0 hoặc bị âm, các sàn forex sẽ nhắc nhở đến nhà giao dịch lúc thấy tài khoản của họ lúc đầu lọt vào hiện trạng mạo hiểm, đó thực sự là margin call.

Margin call là gì?

Tùy vào mỗi sàn forex mà tỉ lệ margin level giới hạn cho margin call sẽ không giống nhau, và tỉ lệ này cũng sẽ khác nhau trên từng loại tài khoản giao dịch, tuy nhiên bình thường là 150%, 100% hoặc 80%.

Lúc margin call nảy sinh, các nhà giao dịch có 2 giải pháp để khắc phục mức margin level cho tài khoản:

Tăng margin level bằng giải pháp tăng equity, cũng có nghĩa là phải nạp thêm tiền vào tài khoản.
Tăng margin level bằng giải pháp giảm used margin (ký quỹ đã dùng), cũng có nghĩa là các bạn có thể đóng một phần hoặc tất cả các lệnh đang chi nhiều hơn thu lại.

Khi nào bị call margin?

Nếu sàn môi giới và tài khoản của bạn yêu cầu mức margin level ít nhất là 100, thì lúc mức ký quỹ (margin level) tụt xuống ít hơn hoặc bằng 100%, thì sàn sẽ thông báo cho nhà đầu tư.

Lúc này bạn cần quan sát nạp thêm tiền ký quỹ để duy trì các lệnh đang mở hoặc đóng bớt lệnh sao cho hợp với kế hoạch đã đặt ra.

Xem thêm:

Tài khoản bị margin call sẽ thế nào?

Nếu tài khoản bị margin call, có hai khả năng sẽ diễn ra:

Tổng cộng các lệnh giao dịch sẽ tự động đóng (stop out) để bớt khoản tiền ký quỹ đã dùng.
Các trader phải nạp thêm tiền để duy trì lệnh đang lỗ.

Hai giải pháp trên đều có chung mục tiêu là tăng mức ký quỹ (margin level). Cụ thể,

Stop out giúp làm suy giảm lượng tiền ký quỹ đã áp dụng (used margin), qua đó tăng margin level.
Bơm thêm tiền vào tài khoản tương đương với việc tăng vốn thực có (equity).

Theo công thức, margin level = (equity/ used margin) x 100%, từ đó dễ dàng nhận ra equity tăng sẽ làm margin level tăng theo.

Cách tránh margin call

Lúc trading có dùng đòn bẩy, các trader sẽ phải biết rõ cách tính lượng tiền ký quỹ thiết yếu cho mỗi vị thế mở lệnh. Và việc tài khoản bị margin call là điều mà các trader luôn nỗ lực tránh. Sau đây là một số cách giúp tránh call margin, hy vọng có thể hỗ trợ cho các bạn.

Loại trừ đòn bẩy quá cao

Lúc lựa chọn mức đòn bẩy quá cao, equity và margin level của bạn sẽ giảm rất nhanh và margin call trước sau gì cũng diễn ra. Chính vì vậy, mức đòn bẩy phù hợp mà các trader dùng nên giao động từ 1:50 đến 1:100.

Giới hạn giao dịch với khối lượng lớn

Lúc thi hành một giao dịch, nhà đầu tư cần xác nhận rõ mức chi nhiều hơn thu có khả năng chấp thuận chiếm bao nhiêu phần trăm vốn thực có của bản thân. Nếu đặt lệnh với mức volume quá lớn hoặc mở nhiều lệnh nhỏ lúc đang lỗ, mức used margin của bạn sẽ leo thang liên tiếp còn equity thì giảm nhanh chóng. Đây là nguyên nhân khiến tài khoản của bạn bị margin call.

Cách tránh margin call

Tuy vậy, giao dịch với khối lượng thế nào còn tùy vào bạn là nhà đầu tư liều hay ổn định. Mặc dù vậy, bạn cần nhớ rằng tiền lãi cao luôn đi cùng với nguy cơ cao. Trên cơ sở đó, hãy chọn cho bản thân phương pháp giao dịch hợp lẽ phải sẽ tốt hơn là hành vi theo trực giác làm volume giao dịch tăng không kiểm soát được.

Cụ thể, margin call hay stop out đều là những việc mà không một trader nào mong muốn xảy đến cho tài khoản của bản thân. Tuy chúng ta có thể can dự bằng mọi cách để 2 nền tảng giải pháp này không diễn ra tuy nhiên điều trọng yếu nhất vẫn là làm cách nào để dự báo đúng chiều hướng của thị trường để margin level luôn duy trì ở mức ổn định và ngày càng gia tăng trong các giao dịch. Và phương pháp độc nhất để thực hiện được chuyện này thực sự là đầu tư vào vốn hiểu biết.

Kiến thức giao dịch, kiến thức phân tích xu hướng, phân tích thị trường và đặc biệt là rèn luyện giao dịch thật nhiều để xây dựng vốn kiến thức riêng cho bản thân.

Xem thêm: