Equity là gì? Quản lý equity trong forex sao cho hiệu quả?

Khi giao dịch forex, bạn thường nhìn đến thuật ngữ equity. Đây chính là một định nghĩa nổi tiếng và quan trọng trong giao dịch ngoại hối. Nếu có nhu cầu giao dịch tốt, bạn nên biết quản trị vốn. Và để thực hiện được điều này bạn cần phải hiểu kỹ: equity là gì? Cách sử dụng equity trong forex như thế nào cho hiệu quả? Chúng ta cùng tìm hiểu về các dữ liệu này trong thông tin sau đây nhé.

Equity là gì?

Equity hay vốn chủ sở hữu chính là trị giá tại thời điểm này của tài khoản giao dịch. Equity là tổng của số dư tài khoản với lợi nhuận hay thua lỗ ở thời điển hiện tại của tất cả các lệnh đang mở.

Equity là gì?

Chúng ta có thể thấy rất nhiều thuật ngữ equity xuất hiện trong sau một thời gian giao dịch. Equity có liên quan khăng khít đến nhiều định nghĩa khác như balance, margin và unrealized profit/loss. Cùng tìm hiểu về hai định nghĩa này.

Balance là số dư trong tài khoản, cũng chính là khoản tiền lần đầu nhà đầu tư nạp vào tài khoản của bản thân. Lúc nhà đầu tư đóng lệnh giao dịch, balance sẽ sẽ được tính bằng giải pháp cộng thêm tiền lời nếu nhà đầu tư thắng hoặc trừ đi khoản nhà đầu tư lỗ vốn. Song song đó balance cũng thay đổi, lúc nhà đầu tư rút tiền hoặc nạp thêm tiền vào tài khoản.
Margin hay tiền ký quỹ là khoản tiền ép buộc nhà đầu tư phải đặt cọc, nếu có nhu cầu mở một lệnh.
Unrealized profit/loss (lãi hay lỗ): là chính khoản tiền mà balance tăng hoặc giảm thiểu lúc đóng lệnh.

Ý nghĩa của Equity trong tài khoản forex

Equity trình bày trị giá tài khoản theo thời gian thực nên nó cho biết hiện tượng tài khoản của bạn vẫn đang hoạt động tốt hay không tốt. Lúc equity lớn hơn balance, chứng tỏ là bạn đang giao dịch tốt. Trái lại, lúc equity bé hơn balance, cũng có nghĩa là bạn nên cảnh giác trước các rủi ro, nguy cơ cho tài khoản.

Ý nghĩa của Equity trong tài khoản forex

Equity có tác động trực tiếp tới margin call và các định nghĩa khác trong tài khoản forex của bạn như sau:

Equity tác động tới free margin. Lúc có vị trí đang mở trên tài khoản của bạn, nhờ vào equity hệ thống sẽ hiển thị số dư còn lại trong tài khoản có khả năng sử dụng để mở lệnh mới. Số dư đó là free margin.

Free margin = equity – used margin

Equity cũng tác động tới tỉ lệ ký quỹ.

Margin level = (equity/used margin)*100%

Khi vốn chủ sở hữu ngang với khoản tiền ký quỹ đã dùng, những lúc đó số dư để đăng ký tài khoản bằng 0, và tỉ lệ ký quỹ sẽ trở thành 100%. Thời điểm hiện tại bạn chẳng thể mở thêm bất cứ lệnh mới nào nữa.

Nếu tỉ lệ ký quỹ bên dưới mức 100%, lệnh gọi ký quỹ nhiều khả năng nảy sinh đòi hỏi bạn nạp thêm tiền vào tài khoản hoặc đóng bớt các giao dịch đang thua lỗ. Nếu không thực hiện 1 trong 2 kêu gọi trên, giao dịch tiếp tục thua lỗ, tỉ lệ ký quỹ tiếp tục giảm bớt (thường ở mức 30%), broker có khả năng tự động đóng tất cả các giao dịch đang mở của bạn. Tình huống này có tên gọi là stop out.

Xem thêm:

Cách quản lý equity trong forex hiệu quả

Việc kiểm soát số dư vốn chủ sở hữu tốt giúp tài khoản forex của bạn tăng tiền lời và tránh xảy ra margin call và stop out. Bạn nên giữ vững equity tốt bằng giải pháp điều chỉnh lợi nhuận/lỗ chưa thực hiện.

Các vị thế đang mở có khả năng có lợi nhuận/lỗ chưa thực hiện và tác động trực tiếp tới equity. Với các vị thế đang mở, lợi nhuận hoặc lỗ chỉ là ngắn hạn, chưa phải là một thành quả chuẩn xác sau cùng. Bởi lúc giá đi lại, số lợi nhuận, lỗ này cũng sẽ thay đổi. Có khả năng các lệnh đang lợi nhuận sẽ là lỗ và ngược lại.

Cách quản lý equity trong forex hiệu quả

Trên cơ sở đó, nhiều nhà giao dịch mới thường không thèm khát cắt lỗ các lệnh đang lỗ của bản thân. Họ hy vọng qua thời gian, thị trường sẽ đảo chiều và giao dich của họ có thể có lời. Trái lại với các lệnh có lãi, các nhà giao dịch mới lại thường chốt lợi nhuận sớm vì sợ mất số lợi nhuận đó.

Cũng có tình huống, các nhà giao dịch gấp rút đóng vị thế khi bắt đầu thua lỗ hoặc họ nỗ lực giữ vững các vị thế có lãi với hy vọng đưa về tiền lãi phần nhiều hơn.

Tuy vậy, để giao dịch có tiền lãi dài lâu, bạn cần tạo nên kế hoạch đầu tư có kỷ luật khi giao dịch forex thay vì hành động theo cảm tính. Lúc làm một vị thế, bạn nên xác nhận các mức chặn lỗ, bán kiếm lãi. Sau đó, bạn chỉ nên giám sát thị trường hành vi và tự động theo hướng của chúng. Việc giao dịch theo kế hoạch sẽ giúp equity được quản lý hữu hiệu và chạy ổn định hơn.

Như vây, trên đây là tất cả các kiến thức về equity là gì? Những thông tin chung quanh equity không chỉ có ý nghĩa quan trọng mà nó cũng hỗ trợ nhà đầu tư cảm thấy việc lựa chọn giao dịch là cực kỳ quan trọng trong việc bảo toàn vốn. Chuyện này vô tình là lời khuyên để nhà đầu tư cẩn thận hơn lúc giao dịch và biết những lỗi nên tránh.

Xem thêm: