Kỷ luật cutloss 8% – bí quyết giảm thiểu thua lỗ khi thị trường sụt giảm

Quản lý thua lỗ là một năng lực phải có đối với tất cả nhà giao dịch trên thị trường tài chính. Vào những nhà giao dịch mới thường sẽ không thoát lệnh ở giao dịch lỗ vì họ cho rằng thị trường sẽ đi theo hướng họ chờ mong. Tuy nhiên đây chính là khía cạnh hoàn toàn sai trái. Lúc thị trường đi ngược lại bạn cần nắm rõ điểm dừng chổ nào nếu không muốn lỗ nặng hơn chứ đừng gồng lỗ.

Vậy làm sao nhà nhà giao dịch có thể hạn chế lỗ khi thị trường suy giảm? Hôm nay, chúng ta sẽ tìm hiểu một giải pháp cắt lỗ mới có tên là kỷ luật cutloss 8%.

Vì sao các nhà giao dịch cần kỷ luật cutloss 8%?

Cắt lỗ là 1 vấn đề rất hot trong giao dịch trước đây. Bởi nó là một giải pháp ổn định hỗ trợ toàn bộ nhà đầu tư bảo vệ tài khoản của bản thân. Đặc biệt đối với các nhà giao dịch nào đang dùng tiền đi vay để đầu tư chứng khoán thì lại càng quan trọng hơn hết.

Nhà đầu tư tài ba William O’neil đã nhiều lần tận mắt thấy người học vấn ở lứa tuổi 40 đã mất sạch tiền vì đầu tư bằng tiền đi vay mà không tuân thủ bất cứ một quy tắc giao dịch nào. Điều đó nói lên rằng dù bạn có trình độ hay ở vị trí nào đi chăng nữa, tham gia vào thị trường chứng khoán mà không tạo nên cho bản thân một chiến lược hay quy tắc thì mọi sự việc vẫn bằng 0.

Vì sao các nhà giao dịch cần kỷ luật cutloss 8%?

Một tâm lý thị trường phổ biến là nhà giao dịch nào cũng muốn kiếm nhiều tiền lúc đầu tư chứng khoán. Tuy nhiên khi thị trường đi ngược lại mong đợi của nhà giao dịch, họ thường có tâm thế là giao dịch nhanh chóng không đếm xỉa tới cả việc thua lỗ.

Nhưng giả sử tình huống trở nên tồi tệ hơn nữa là khi nhà giao dịch đang cử hành xuất bán để giảm lỗ tuy nhiên bỗng chốc thị trường đảo chiều lên giá trở lại. Đây là thời điểm các nhà giao dịch thấy nhức đầu nhất vì lệnh giao dịch của bản thân không hiệu lực và quyết định giao dịch để cắt lỗ thật sai trái.

Hãy hình dung đến bảo hiểm hỏa hoạn cho căn nhà mà rất nhiều người nhận thấy uổng phí. Tuy nhiên đến một thời điểm nào đó, lỡ như hiện trạng tồi tệ nhất hỏa hoạn diễn ra thì bạn cần hứng chịu hệ quả rất lớn so với lượng tiền phải bỏ ra để đăng ký gói bảo hiểm rủi ro rất nhỏ.

Cũng tương tự như bảo hiểm hỏa hoạn thì kỷ luật cutloss 8% giúp bạn hạn chế lỗ vốn khi thị trường suy giảm. Hay nói cách khác là nó bảo vệ nhà giao dịch khỏi những hiện tượng tồi tệ nhất.

Nên cắt giảm lỗ bao nhiêu?

Theo Gerald Loeb – nhà đầu tư lỗi lạc mà William O’neil kính trọng đồng thời cũng là tác giả của sách Battle for Investment Survival (cuộc chiến để sống sót trong đầu tư), 10% là một nguyên tắc cắt giảm lỗ hợp lẽ phải đối với các cổ đông mới tham gia thị trường.

Tuy nhiên khi bạn đã sử dụng đồ thị để lựa chọn chuẩn xác thời khắc mua vào thì O’neil kiến nghị quý khách nên giảm bớt mọi thua lỗ ở mức 7% – 8% so với giá mua vào đầu tiên. Thực hiện được chuyện này chứng tỏ là bạn hiện có được sự đảm bảo, cho dù quá nhỏ, để tự bảo vệ khỏi những thua lỗ có thể xảy ra.

Nếu bạn đặt một cổ phiếu giảm 50% so với giá mua lúc đầu thì cổ phiếu kế tiếp cần lên giá gấp hai để hoà vốn. Tuy nhiên chuyện là khan hiếm lúc chúng ta có thể tậu được cổ phiếu và chờ cho đến khi giá của chúng tăng gấp hai lần.

Nên cắt giảm lỗ bao nhiêu?

Các khoản lỗ nhỏ này rồi sẽ được bù đắp bởi những cổ phiếu đang thắng thế của bạn. Hãy coi những khoản thua lỗ là tiền học phí phải trả lại cho thị trường. Hàng triệu người thiết tưởng trang bị cho tấm bằng đại học là một lựa chọn thông minh. Họ chẳng khi nào cho rằng việc đó uổng phí tiền bạc vì hi vọng tấm bằng sẽ giúp họ thành công trong tương lai.

Xem thêm:

Vì sao là 8% chứ không phải con số khác?

Bởi vì một nguyên nhân duy nhất là nếu bạn chấp hành được kỷ luật cutloss 8% thì nhiều khả năng còn sống dài lâu trên thị trường đầy biến động như chứng khoán. Vì sao không phải là con số lớn hơn? Đương nhiên thua lỗ là chuyện không phải nhà đầu tư nào cũng có thể dự đoán được. Nhiều nhà đầu tư khi đối mặt với các khoản lỗ sẽ trở nên buồn chán, mất tin tưởng bản thân và mất dần mong muốn tiếp tục giao dịch kế tiếp nữa.

Chưa hết, giả sử nhà giao dịch thi hành xuất bán một cổ phiếu theo kỷ luật cutloss 8% so với chi phí đầu tiên thì hãy xuất bán nhiều cổ phiếu nào đó lúc bạn đang lợi nhuận từ 25% đến 30%. Chuyện này cũng có nghĩa là giả định lựa chọn cắt lỗ của bạn chưa phù hợp thì cũng chẳng có gì phức tạp diễn ra cả, bạn vẫn sẽ lợi nhuận.

Tốt nhất là nhà giao dịch nên chưa bỏ đi những cổ phiếu mạnh và chạy ổn định nhất để kiếm được những khoản tiền lãi lớn hơn. Hãy chú ý là bạn cần lập một danh mục các cổ phiếu và chỉ nên giao dịch những cổ phiếu vận hành kém nhất trước chứ không phải là những cổ phiếu tốt.

Dù bạn là một nhà đầu tư mới đi vào nghề hay là người khác lâu năm trên thị trường, bài học túng bấn nhất chính là: học cách chấp thuận một thực tế rằng không phải thời điểm nào mình cũng đúng. Nếu bạn không nhanh chóng dừng thua lỗ thì trước sau gì bạn cũng phải chịu những lỗ nặng hơn, kể cả là cháy tài khoản. Nhờ đó, hãy chấp hành quy tắc cắt lỗ 8% so với giá mua vào đầu tiên để bảo vệ tài khoản của bản thân. Chúc các bạn thành công!

Xem thêm: