Giao dịch và đầu tư: đâu là sự lựa chọn tốt nhất cho mục tiêu dài hạn?

Dù chung một mục tiêu là tạo ra doanh thu trên thị trường tài chính, tuy nhiên đầu tư và giao dịch là hai giải pháp rất khác nhau. Cả nhà đầu tư và nhà giao dịch đều tìm thu lời thông qua việc gia nhập thị trường. Nói chung, nhà đầu tư tìm thu lời to hơn trong một thời gian dài bằng giải pháp mua và nắm giữ tài sản. Trái lại, nhà giao dịch tranh thủ ưu thế của cả thị trường tăng và giảm để vào và rời xa lệnh giao dịch trong một khung thời gian ngắn hơn, tạo ra doanh thu nhỏ hơn và liên tục hơn.

Hãy cùng khám phá sự khác nhau giữa đầu tư và giao dịch để biết được cách nào sẽ hợp với mục tiêu dài hạn nhé.

Đầu tư là gì?

Theo định nghĩa căn bản, đầu tư (investing) là việc mua cổ phiếu hay những công cụ tài chính khác có cơ hội để phát triển đem về tiền lời trong một thời gian dài. Các tài sản này hay được giữ như kho bạc của các thành viên trong nhà trong mấy năm. Bởi vậy, điều trọng yếu là giới đầu tư phải quyết định cổ phiếu hoặc trái phiếu của những đơn vị được mong đợi sẽ phát triển trong dài hạn.

Bởi vậy, tiến trình đầu tư sẽ cần đến cả bước tìm hiểu cơ bản về mục tiêu đầu tư cơ hội để phát triển, có thể là cổ phiếu hoặc trái phiếu dài hạn. Mục tiêu của nhà đầu tư là làm nên các sản phẩm đầu tư cân bằng gồm các cổ phiếu và trái phiếu phong phú, đem đến lãi thông qua việc tăng thêm trị giá và cổ tức hoặc thù lao từ lợi nhuận. Việc này cho phép nhà đầu tư có được sự an toàn về tài chính.

Đầu tư là gì?

Nhà đầu tư quan tâm nhiều hơn đến những quy tắc cơ bản của thị trường chứ không phải xu thế tăng hoặc giảm biến đổi đời thường. Các điều căn bản của thị trường như tỉ lệ p/e ( tỉ lệ giữa giá thị trường và thu nhập ròng trên mỗi cổ phần của một doanh nghiệp) là mối quan tâm chính của nhà đầu tư trong dài hạn. Họ chỉ thương mại trong tình huống nguy cấp hoặc lúc cổ phiếu đã có được cột mốc dài hạn.

Giao dịch là gì?

Giao dịch (trading) là công tác mua và bán cổ phiếu, sản phẩm, tiền tệ, trái phiếu hay những công cụ tài chính khác trong khoảng thời gian ngắn hơn. Mục tiêu của sự việc này là thu lời từ thăng trầm ngắn hạn đối với giá của các loại chứng khoán này. Chính vì vậy, về căn bản, các nhà giao dịch không bỏ phí ưu thế của sự thay đổi. Để nhận biết thời cơ giao dịch tốt, nhà giao dịch thường sử dụng các chuỗi giao dịch hoặc/và cách tìm hiểu kỹ thuật bằng những đồ thị để nhận ra những cấu trúc ngắn hạn về giá.

Giao dịch là gì?

Có thể thấy rằng, kinh doanh liên quan đến việc mua và bán cổ phiếu hay những công cụ tài chính khác liên tục hơn. Nếu có nhu cầu giao dịch hữu hiệu, nhà giao dịch cần trang bị kiến thức tốt về xu thế thị trường và hình thức thi hành để hạn chế nguy cơ.

Xem thêm:

Sự khác nhau giữa giao dịch và đầu tư

Giao dịch và đầu tư đem đến tiền lãi khác nhau

Cả hai cách đều nhằm mục tiêu mua thấp-bán cao, tuy nhiên chúng khác nhau về nguồn tiền lãi. Giới đầu tư tìm thu lời từ sự phát triển căn bản của một tài sản, còn các nhà giao dịch thu lợi từ sự tăng và ưu đãi giảm của một tài sản bằng những cung và cầu.

Nếu một nhà giao dịch chi nhiều hơn thu khá nhiều trong một khoản đầu tư, họ có thể sẽ muốn bán khoản đầu tư đó để né lỗ thêm, thay vì cam chịu những biến động giá của tài sản trong khoảng thời gian dài. Trong khi ấy, nhà đầu tư dài hạn thường nhắm đến việc tạo nên lãi dài hạn an toàn và uy tín bằng phương pháp nắm sự đi lên của nền kinh tế. Tâm lí này khiến họ lựa chọn mua và nắm giữ các khoản đầu tư trong thời gian khá dài hoặc kể cả hàng chục năm, tiếp theo tái đầu tư lãi thu được và không ngừng nắm giữ khoản đầu tư trong khoảng thời gian thị trường biến động ngắn hạn.

Giao dịch và đầu tư yêu cầu những cố gắng khác nhau

So với đầu tư dài hạn, giao dịch phải cố gắng phần nhiều hơn để có hữu hiệu. Để có ưu thế so với đối phương, nhà giao dịch cần phân tích từng tài sản trước thời điểm giao dịch thông qua tìm hiểu và có thể là một số phỏng đoán. Không đếm xỉa tới mọi nỗ lực, giao dịch vẫn tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn so với các thể loại đầu tư khác vì khó tiên liệu chuẩn xác cách một tài sản nhất định sẽ hoạt động.

Trước thời điểm giao dịch, hãy cam kết rằng bạn đã xem xét xem chuyện này yêu cầu bao nhiêu phấn đấu và liệu có hợp với bạn hay không. Đối với nhiều cá nhân, giao dịch là công tác fulltime, tuy nhiên với vài người không phải là nhà giao dịch bài bản thì đây không phải cách vững bền để tạo nên thể trạng tài chính dài lâu.

Giao dịch và đầu tư có độ nguy cơ khác nhau

Tất cả các việc đầu tư đều tốn tại một độ nguy cơ nhất định. Cho nên, hãy đánh giá độ nguy cơ mà bạn có thể chấp thuận lúc lựa chọn đầu tư ra sao; chuyện này tùy thuộc vào trường hợp đời sống, hành trình chỉ tiêu tài chính và khẩu vị nguy cơ của bạn.

Có thể thấy rằng, đầu tư liên tục vào một sản phẩm đầu tư phong phú trong dài hạn sẽ ít nguy cơ hơn so với việc cá độ lượng tiền chắt chiu của bản thân vào vài ba cổ phiếu biến động mạnh để kiếm lợi trong ngắn hạn. Nếu một event bất thình lình diễn ra khiến những cổ phiếu đó sập đổ, bạn có khả năng mất một phần khá nhiều lượng tiền dành dụm của bản thân.

Vì thế bạn đừng chỉ căn cứ vào giao dịch để tạo nên trị giá ròng của bản thân. Trước thời điểm giao dịch, hãy bảo đảm rằng bạn đã dành đủ tiền cho các yêu cầu ngắn hạn, quỹ nguy cấp và nghỉ hưu của bản thân. Nhưng thật ra, nếu bạn đang thực hiện hợp lý với yêu cầu của bản thân và có thêm tiền mặt rỗi, bạn có khả năng nhìn nhận phân bố một phần tài sản của bản thân cho nhiều giao dịch mà bạn phát quyết thực thụ đáng giá.

Khi so sánh giữa 2 giải pháp, mọi người nhìn chung cho dù đầu tư hay giao dịch, ngắn hạn hay dài hạn, thì đôi bên đều có những rủi ro và thử thách riêng mà bạn nên vượt quá nếu có nhu cầu có được chỉ tiêu tiền lời. Quan trọng là chọn lựa cho bản thân giải pháp hợp lệ. Nếu bạn tin tưởng bản thân với vốn hiểu biết, kinh nghiệm và có đủ thời gian, sao lại không thử lửa trader? Còn nếu bạn mới bước đi chưa vững vàng đi vào thị trường, trở thành một investor dường như sẽ hợp với bạn hơn.

Xem thêm: