Bật mí 5 cách tối ưu hoá lợi nhuận với Stablecoin khi thị trường ảm đạm!

Stablecoin là những đồng coin có trị giá gắn liền với một loại tài sản cố định như vàng hay những loại tiền tệ. Trong thị trường crypto, các loại stablecoin quen thuộc nhất là usdt, usdc, ust,… Mọi người thường không có lãi được nhiều nếu chỉ hold 100% stablecoin trong ví, đặc biệt là tại các thời kỳ thị trường phát triển mạnh mẽ. Ngoài ra, trong lúc thị trường điều chỉnh, những người nắm giữ stablecoin lại có ưu thế chủ động và có thể bắt đáy với mức giá tốt hơn cực kỳ nhiều.

Vì vậy mà các bạn cần hold một lượng stablecoin nhất định trong portfolio, chẳng hạn từ 15% – 20% để có thể chủ động trong mọi tình huống. Hiển nhiên bạn vẫn có thể tìm giải pháp sinh lời với loại tài sản này, kể cả khi thị trường thay đổi xấu. Dưới đây là 5 cách giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận với stablecoin ngay cả khi thị trường ảm đạm.

5 cách tối ưu hóa lợi nhuận với stablecoin

Mua bán rate usdt/vnd

Nếu đã từng giao dịch p2p trên các sàn lớn (ví dụ binance), bạn có thể dễ dàng nhận thấy rằng:

Lúc thị trường không có thay đổi bất ngờ, tỷ giá usdt/vnd cũng sẽ khá ổn định, thường trên dưới 23,500 vnd cho mỗi usdt.
Trái lại, lúc thị trường điều chỉnh, nhiều cá nhân sẽ tích cực mua usdt để chuẩn bị bắt đáy. Đây chính là dịp bán usdt với mức giá cao hơn, có thể lên đến khoảng 24,000, kể cả 24,500 vnd. Sau đó chừng ít ngày khi thị trường đã bình ổn, bạ có thể mua lại usdt với chi phí thường có, khoảng 23,500 vnd. Tuy nhiên giải pháp này dường như sẽ hữu hiệu hơn với người có số vốn cao.

CEX lending

CEX lending là hình thức cho vay (lending) thông qua các sàn tập trung (cex). Apy của một số sàn lớn trên thị trường có thể liệt kê như:

Binance: 10%.
Gate.io: 4%.
Okex: 6%.
AscendEx: 8.3% – 18%.
MXC: 6%.

Các stablecoin pool trên sàn, chẳng hạn như binance, thường xuất hiện trong mục earn. Mặc dù apy không quá cao tuy nhiên điểm mạnh của cex lending là khá dễ dàng và ổn định, đặc biệt là đối với các sàn lớn và đông thành viên dùng như binance, gate.io, kucoin,…

AMM farming

Farming là cách thức thu lời bằng việc cho vay hoặc phân phối thanh khoản trên các giao thức defi. Farming cũng tương đồng như staking, tuy nhiên có phần phức tạp hơn một ít, đó là bạn nên swap lấy lp token để bắt đầu stake.

Stablecoin trên các amm có thể hiện hữu dưới nhiều biểu hiện khác nhau, chẳng hạn như ở nền tảng saber trên solana, stablecoin mim chuyển từ cơ sở allbridge qua có thể có kí hiệu aeMIM, ust có thể có kí hiệu atUST,…

AMM farming

AMM dex là chi tiết nhỏ quan trọng của defi, bởi vậy mỗi hệ thống đều có những amm dex riêng và đa số các giao thức này đều có các farming pools dành cho stablecoin với apr bình quân khoảng 7% – 20%.

Defi lending

Lúc tham gia vào defi lending, cũng có nghĩa là lending trong thị trường phi tập trung (defi), bạn sẽ đưa stablecoin vào các nền tảng lending lớn trong thị trường, chẳng hạn aave để thu lời với mức apr khoảng 6%. Mặc dù thấp tuy nhiên đây chính là biện pháp khá ổn định, đặc biệt là trên những nền tảng lending lớn như aave, compound, cream,…

Một số lending protocol có thể có incentive cho khách hàng, chẳng hạn nền tảng solend trên solana. Bình thường, borrow apy sẽ tốt hơn supply apy, tuy nhiên lúc ust vừa được list trên solend, supply apy của ust lại tốt hơn, gồm có:

16.69% apy trả bằng slnd.
Và 12.75% trả bằng luna để kích thích khách hàng deposit ust vào nền tảng.

Do nắm bắt được cách thức hoạt động của solend mà nhiều alpha players trong thị trường sẽ liên tục deposit ⇒ vay 80% ⇒ tiếp tục deposit và vay để cày volume cho đến khi pool đạt tới ngưỡng lớn nhất. Nhưng thật ra, những kế hoạch incentive như vậy khá hiếm nên những người hãy chịu khó quan sát các nền tảng liên tục để kiếm tìm khả năng.

Bridge farming

Đối với những cross-chain bridge (nhịp cầu đa hệ thống), giao thức sẽ khoá tài sản của bạn trên một blockchain và issue tài sản đó trên blockchain khác, vì vậy làm nên khả năng farming thay vì chỉ thuần túy farming trên các amm và các liquidity pool. Đây có thể là định nghĩa khá mới và đồng thời là một cách thu lời hay dành với các bạn mới vào thị trường.

Một trong nhiều giao thức bridge lớn nhất ở thời điểm hiện tại chính là cbridge với vô số pool tài sản khác nhau, gồm cả các stablecoin. Các bạn có thể deposit stablecoin trên nhiều chain khác nhau để nhận thưởng bằng token celr.

Xem thêm:

Cơ hội thu lời bằng stablecoin trên các hệ sinh thái lớn

Hệ sinh thái solana

Quarry protocol là giao thức thống kê pool thưởng trên các nền tảng khác nhau trong hệ thống solana. Các bạn có thể cung cấp thanh khoản stablecoin trên saber, marinade, sencha, saros,… để nhận thưởng token với apy khoảng 6% – 15%. Đặc biệt phần thưởng dành cho các pool cash vốn đang tương đối cao.

Lợi nhuận với stablecoin tại Quarry protocol

Hệ sinh thái terra

Anchor protocol là nền tảng lending lớn nhất trên terra ở thời điểm hiện tại. Các bạn có thể vào mục earn và deposit ust để nhận lãi lên đến 19.36%. Không những thế, lúc hết phù hợp với edge protocol, bạn có thể nhận được mức lợi tức trên 100% lúc họ đồng ý unlock thanh khoản interest bearing token của aust token.

Hệ sinh thái avalanche

Platypus là stableswap amm thuộc hệ thống avalanche. Các stablecoin pool hiện hữu apr khoảng 8% – 10% và được trả bằng token ptp của platypus. Đặc biệt nền tảng này có có chế boost phần thưởng nếu bạn stake ptp để nhận và hold veptp trong ví.

Cơ hội thu lời trên avalanche

Hệ sinh thái polygon

Aave là nền tảng lending cực lớn và đã tương trợ các stablecoin chạy trên polygon như dai, usdc, usdt. Lending apy dành cho các stablecoin thường nằm trong vòng 1% – 2%, ít hơn borrow apy. Chính vì thế bạn có thể chọn cách cày volume, cũng có nghĩa là deposit, borrow 70% – 80% tổng giá trị tiếp đó deposit tiếp để tăng phần thưởng được nhận.

Hệ sinh thái fantom

Tarot là lending protocol thuộc hệ thống fantom với rất nhiều farming pool có nguồn gốc từ các nền tảng như spookyswap hay spiritswap. Các bạn có thể deposit các đồng usdc, dai, mim,… vào nền tảng để farm với apr từ 10% – 20%.

Hệ sinh thái bnb chain

Ellipsis finance là amm thuộc hệ thống bnb chain, là bản fork của curve finance và cũng có cơ chế deposit stablecoin vào các pool, tiếp theo stake lp token. Nếu chỉ deposit tài sản vào pool, apy sẽ độ 1% – 6%, và lúc stake lp token thì các bạn sẽ nhận được thêm eps với apy khoảng 5.8%.

Hơn nữa, ellipsis còn có cơ chế trả thưởng token liqr với apy khoảng 33% dành với các lp token stakers ở một số pool nhất định.

Cơ hội thu lời trên bnb chain

Hệ sinh thái multichain

Như mình đã nhắc tới bên trên, cbridge là một cross-chain bridge nổi trội nhất trên thị trường được xây dựng bởi celer network. Liquidity farming apy của usdc trên các blockchain lớn hiện thay đổi từ khoảng 9% – 17% và được trả bằng celr – token của celer network.

Lưu ý quan trọng khi tối ưu hóa lợi nhuận với stablecoin

Chủ động tìm kiếm cơ hội

Trong thị trường defi, cơ hội sẽ không nằm mãi ở một chỗ mà có thể có sự biến chuyển liên tục, vì vậy các bạn cần chủ động kiếm tìm các cơ hội tăng tiền lời ở các hệ sinh thái và các protocol khác nhau.

Một cách dễ nhất đó chính là dùng nền tảng yield aggregator beefy finance (hoạt động trên 14 chains khác nhau), sau đó chọn stablecoin pool để tìm cơ hội với stablecoin.

Hay các bạn cũng có thể chọn stablecoin pool ở nền tảng coindix – đây chính là nền tảng tổng hợp các khả năng thu lời thông qua cách thức farming và staking.

Đừng mua usdt khi thị trường biến động

Khi thị trường đang trong thời điểm điều chỉnh và tỷ giá usdt/vnd đang biến động mạnh, bạn đừng tận dụng mua usdt. Nếu mua trong khi giá usdt lên quá cao, tiền lời của bạn sẽ giảm đi khá nhiều và có thể sẽ tạo ra những khoản lỗ không nên có, khiến việc cải thiện tiền lãi mất dần hiệu quả.

Lưu ý phần thưởng farming

Một số giao thức sẽ trả thưởng bằng token của họ, làm cho apy ở mức rất cao khi giá token tăng trưởng và cũng hạ thấp từ từ khi giá token tụt giảm. Bởi vậy mọi người cần xem xét kỹ phần thưởng được nhận và khả năng tăng trưởng của token đó trong thời gian tới để có tiền lời tối ưu nhất.

Cảnh giác rủi ro

Lúc tham dự farming, đặc biệt là trong defi, các bạn cần lưu ý những nguy cơ defi hay thấy như bít tắc hệ thống, bị hack, rug pull,…

Vì vậy, để né những tổn hại đáng tiếc và để cải thiện lãi hết mức, bạn cần lựa những nền tảng được đánh giá cao, được đông đảo mọi người dùng và chia nhỏ số vốn mình có để farm ở nhiều nơi khác nhau.

Luôn chuẩn bị trước stablecoin trong portfolio

Để có ưu thế chủ động, và để bảo vệ bản thân trong mọi tình huống của thị trường, các bạn cần nắm giữ nguyên số lượng stablecoin khoảng 15% – 20% tổng tài sản trong portfolio.

Như thế là lúc thị trường tăng cao, 80% tổng tài sản vẫn còn cơ hội sinh lợi, và lúc thị trường điều chỉnh bạn có thể có nhiều vốn nhất định để chuẩn bị bắt đáy.

Hy vọng với những phương pháp thu lời với stablecoin trên các hệ thống lớn trong thị trường trên đây, bạn có thể cải thiện tiền lãi kể cả trong khi thị trường biến động mạnh nhất. Chúc các bạn thành công.

Xem thêm: