Tìm hiểu quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán

Trong thực tiễn để thành công trên con đường đầu tư chứng khoán thì bạn cần đúc kết cho bản thân rất nhiều nguyên tắc. Vì những thay đổi thị trường nhiều cạm bẫy và nguy cơ như thế mà giao dịch dựa theo xúc cảm thì tỉ lệ thất trận là rất cao. Do đó để tối đa hóa nguồn lãi thực thu thì bạn nên tạo nên cho bản thân nhiều chiến lược kiểm sát vốn chặt chẽ. Một khi kiểm soát tốt thì các giao dịch mua/bán sẽ tối đa hóa hơn cực kỳ nhiều.

Tiếp tục trong hệ thống kiên thức có liên quan đến quản lý vốn, hôm nay mình sẽ cùng bạn tìm hiểu quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán là gì.

Quy tắc quản lý vốn 2% là gì?

Quy tắc 2% có thể hiểu là không cá cược rủi ro nhiều hơn 2% tổng nguồn tiền trong mỗi lần giao dịch. Để thi hành quy tắc 2%, lúc đầu, nhà đầu tư phải tính toán 2% vốn giao dịch khả dụng của họ. Đó được gọi là vốn chịu rủi rõ (CaR). Khi biết vốn chịu rủi ro là bao nhiêu, nhà đầu tư có thể xác nhận tổng số cổ phần có thể mua.

Quy tắc quản lý vốn 2% là gì?

Áp dụng quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán là gì?

Để nắm rõ cách áp dụng quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán thì mọi người cùng nhìn lại lập luận dưới đây.

Nếu như bạn hiện có nguồn tiền 50.000 đô la trong tài khoản và với quy tắc 2% trong mỗi giao dịch thì bạn bảo đảm được mức một nghìn đô la. Đây không phải là khoản tiền để bạn tham gia vào trong giao dịch mà nó chính là khoản tiền chúng ta sẽ đặt vào nguy cơ của bản thân.

Thứ nhất nhà đầu tư lựa chọn mua vào một cổ phiếu với giá 40 đô la và đặt mức stop loss ở mức 38 đô la và nó nằm ngay dưới ngưỡng hỗ trợ. Tức nghĩa nhà giao dịch đang dùng 2 đô la Mỹ để cá cược cho nguy cơ giao dịch của bản thân trên mỗi cổ phiếu.

Áp dụng quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán là gì?

Cũng vào lúc này mọi người sẽ dùng một phép tính, chia tổng nguy cơ lớn nhất đồng ý của bạn là 1,000 đô la cho nguy cơ 2 đô la, tức nghĩa chúng ta sẽ tậu được 500 cổ phiếu ổn định. Giả sử bạn muốn chấp hành theo nguyên tắc 2% trong đầu tư chứng khoán thì bạn không được mua vượt qua 500 cổ phiếu. Tuy vậy bạn cũng có thể mua ít hơn 500 cổ phiếu để tăng thêm tính ổn định cho số vốn của bản thân.

Ngoài kiểm soát vốn tùy chỉnh, nguyên tắc 2% trong đầu tư chứng khoán còn được dùng cho rất hiệu quả trong lĩnh vực xây dựng điểm dừng lỗ.

Xem thêm:

Áp dụng quy tắc 2% với lệnh dừng lỗ

Giả dụ một trader muốn mua một trăm cổ phiếu american airline groups với chi phí 20$/cổ phiếu. Vậy tổng vốn đầu tư sẽ trở thành 2000$. Theo nguyên tắc 2%, các nhà giao dịch nhiều khả năng chịu cấp bậc rủi ro là 40 đô la ($2.000 x 2%), bởi thế, lệnh stoploss nên để tại mức $40.

Trong tình huống thị trường đi ngược hướng với những gì bạn phỏng đoán, khiến bạn lỗ 1000$ trong tài khoản, lệnh stoploss sẽ tự động được khởi động.

Có thể cho rằng, trong những tình huống như vậy, việc đặt stoploss sẽ giúp bạn hạn chế rủi ro và phòng ngừa rủi ro cháy tài khoản khi thị trường biến động mạnh và bất ngờ.

Vì sao các nhà giao dịch cần dùng quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán?

Dù quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán quả thực rất có lợi tuy nhiên cũng có cực kỳ nhiều người không giữ được nguyên tắc này bởi nhiều lý do. Mình có thể kể đến trong đó như không đủ kỷ luật, chưa thấy được rằng sự ảnh hưởng của quản lý vốn, nhà đầu tư cho rằng 2% cho con số nguy cơ quá nhỏ mà bạn thì thuộc trường phái yêu thích mạo hiểm hơn…

Tuy nhiên các nhà giao dịch hãy để ý rằng, giả định xui rủi bạn lỗ mất 50% tổng tiềm lực tài chính của bản thân thì cần phải nỗ lực gấp 2 lần thì mới trở lại con số hòa vốn. Tức nghĩa bạn cần thắng 100% và đương nhiên việc này không đơn giản trong đầu tư chứng khoán.

Vì sao các nhà giao dịch cần dùng quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán?

Còn giả định bạn áp dụng được nguyên tắc 2% thì chỉ cần cố gắng thêm 2.04% là có khả năng lấy lại khoản tiền mà mình đã mất.

Như thế là con số 2% trong mỗi giao dịch thực tế rất là chính đáng và nó có thể bảo vệ bạn khỏi những nguy cơ và có được chỉ tiêu tiền lãi thõa đáng.

Giao dịch trên thị trường chứng khoán yêu cầu bạn phải kiên nhẫn, có suy nghĩ đúng, thích nghi nhanh với sự biến chuyển của thị trường và biết cách kiểm soát vốn. Khi có một lộ trình giao dịch chi tiết, gồm có cả giải pháp hạn chế rủi ro hữu hiệu, chúng ta sẽ đem về khoản tiền lời như mong muốn.

Hy vọng qua bài viết này bạn sẽ hiểu rõ về quy tắc 2% cũng như có chiến lược áp dụng vào quy trình quản lý vốn của mình một cách hiệu quả nhất. Chúc các bạn thành công.

Xem thêm: